Você sabia que pode investir em grãos, metais e até mesmo petróleo de modo facilitado? Os ETFs de commodities são uma alternativa prática para investidores que desejam aplicar o seu dinheiro nesse imenso mercado.
A modalidade permite o investimento em uma cesta variada de ativos. Logo, quem investe no formato tem a possibilidade de diversificar o portfólio e se expor a diferentes oportunidades de maneira simplificada.
Você quer saber mais sobre a alternativa? Então confira detalhes sobre ETFs de commodities e descubra como eles podem colaborar com a sua estratégia no mercado financeiro!
O que são commodities?
As commodities são produtos que têm uma característica singular: eles são intercambiáveis. Isso significa que um barril de petróleo, por exemplo, é essencialmente o mesmo, independentemente de onde foi extraído.
Os ativos abrangem uma ampla gama de mercadorias, tais como:
- metais, como ouro;
- boi gordo;
- cacau;
- grãos, como soja e trigo;
- energia elétrica;
- dólar e outras moedas;
- café;
- petróleo.
Portanto, eles são variados em suas classificações. Frequentemente usados como matéria-prima pela indústria, esses ativos são fortemente relevantes para a economia global — como você verá em detalhes, a seguir.
Por que as commodities são importantes?
A Conferência das Nações Unidas sobre Comércio e Desenvolvimento (UNCTAD) publica recorrentemente dados sobre o tema. Ela considera um país dependente de commodities quando 60% de suas exportações totais de mercadorias são compostas por esse tipo de item.
Segundo a UNCTAD, mais de 73% dos itens exportados pelo Brasil em 2023 eram matéria-prima dessa categoria. Do valor, a maior parte tem origem na agricultura (41%), mineração (19%) e energia (13%). Desse modo, o país tem forte dependência de commodities para impulsionar a sua economia.
Mas não é somente em terras brasileiras que as commodities têm relevância. Metais, grãos e outros produtos são importantes para o comércio internacional em diversos países. Além disso, eles são essenciais para a cadeia produtiva global, afetando a produção e o consumo ao redor do mundo.
Em relação a investimentos, as commodities colaboram com a composição de carteiras diversificadas. Afinal, as suas categorias têm diferentes dinâmicas de oferta e demanda.
Logo, existem variados níveis de volatilidade, que oferecem aos investidores a chance de equilíbrio entre riscos e retornos. Ademais, ainda de acordo com a UNCTAD, considerável parte dos países emergentes são dependentes de commodities.
Então, quando eles crescem, a demanda pelos ativos aumenta, criando oportunidades de ganhos de longo prazo para investidores com exposição a eles. Portanto, as commodities são elementos de grande relevância para o funcionamento das economias e para a diversificação do portfólio de quem investe nesse mercado.
O que é um ETF de commodities?
Os ETFs de commodities, ou fundos de índice de commodities, são veículos de investimento projetados para acompanhar o desempenho de um índice atrelado a um grupo específico de matérias-primas. Surgida nos anos 1990 no Canadá, a modalidade se espalhou pelo mundo e chegou ao Brasil em 2004.
Quando um investidor adquire cotas de um ETF de café, na verdade, ele está investindo em uma cesta de ativos que compõem o índice de referência. Eles podem incluir contratos futuros e outros ativos, dependendo da estrutura da carteira do índice espelhada pelo fundo.
À medida que os preços das commodities se movimentam nos mercados, o índice segue essas cotações. Como resultado, o investidor acompanha essa oscilação da carteira teórica.
Portanto, os ETFs de commodities oferecem aos investidores uma maneira prática de se expor a esse mercado. Ademais, eles proporcionam o acesso às variações de preços desses produtos sem a necessidade de lidar com a compra e armazenamento físico deles.
Esses veículos de investimentos são uma escolha para pessoas interessadas em aproveitar as oportunidades oferecidas por esse setor crucial da economia. Trata-se de uma forma de acompanhar os índices ligados às commodities com o apoio de uma estrutura profissional de gestão da carteira.
Quais são as vantagens de investir em ETF de commodities?
Agora que você já sabe o que é um ETF de commodities, é hora de entender como ele pode gerar benefícios à sua carteira de investimentos. O primeiro deles é a liquidez. Os ETFs de commodities são negociados na bolsa de valores, facilitando a busca por compradores e vendedores interessados.
Outro ponto a ser considerado é que os fundos são produtos financeiros regulamentados, oferecendo uma camada adicional de segurança aos investidores. Vale destacar, entretanto, que eles ainda estão sujeitos aos riscos de mercado e cambiais, por exemplo.
Mais uma das vantagens desses ETFs é o custo reduzido. As suas taxas de administração costumam ser menores do que as praticadas em outros fundos. Além disso, é possível evitar despesas associadas à compra individual de commodities, como armazenamento e logística.
Os ativos também oferecem aos investidores uma maneira fácil e eficiente de diversificação do portfólio, como visto. Em vez de investir em uma única commodity, você pode ter exposição a uma cesta variada, reduzindo os riscos associados à volatilidade de uma única alternativa.
Por fim, os ETFs de commodities divulgam a composição de suas carteiras, permitindo que os investidores saibam exatamente quais ativos estão incluídos no fundo. Isso proporciona transparência e informações claras sobre os investimentos.
Como se expor a esse mercado?
Caso você tenha se interessado pela possibilidade de investir no mercado de commodities, é interessante seguir certos passos. Comece escolhendo a abordagem que melhor se adequa aos seus objetivos como investidor.
Na prática, é comum optar por uma exposição indireta por meio dos fundos de índice. Uma vez definida a estratégia, é essencial obter conhecimentos sobre as disponibilidades do mercado e como cada ativo se comporta.
Esse estudo o ajudará a tomar decisões informadas ao decidir como investir seu dinheiro. A próxima etapa é abrir uma conta em uma instituição financeira de confiança que ofereça acesso ao mercado de commodities. Certifique-se de que ela disponibilize os ativos desejados para facilitar sua escolha.
A Investo, por exemplo, é a primeira gestora independente do Brasil focada em ETFs, com alternativas que acompanham os resultados da carteira de diferentes índices — inclusive, que podem expor seus resultados às commodities. Basta escolher os fundos que melhor se alinham com os seus objetivos e perfil de investidor.
Como você conferiu, ETFs de commodities são uma alternativa para quem deseja investir nesse mercado, sem necessariamente se envolver com os ativos físicos. A modalidade facilita a exposição a resultados de itens como petróleo, café e soja, contribuindo para a diversificação do portfólio.
Você quer investir nesse tipo de ativo? Então conheça os ETFs da Investo e veja como aproveitar diferentes oportunidades no mercado financeiro!
Este artigo foi produzido pelo CEO da Investo com exclusividade para o Portal André Bona.
