Como principal economia do mundo, os Estados Unidos contam com muitas oportunidades para investidores que buscam rentabilizar e proteger seu patrimônio. Mas, além das grandes empresas internacionais, pode ser interessante contar com ETFs de renda fixa dos EUA.
Esses fundos de investimento negociados na bolsa de valores brasileira, a B3, podem ser uma alternativa para aqueles que pretendem internacionalizar seu patrimônio com mais praticidade. Por isso, é oportuno saber como eles funcionam e como investir seus recursos nessas oportunidades.
Acompanhe a leitura do artigo para saber o que são os ETFs de renda fixa dos Estados Unidos e por que eles podem ser alternativas para montar uma carteira global!
O que são e como funcionam os ETFs de renda fixa?
ETF é a sigla para exchange traded fund que, no Brasil, é chamado de fundo de índice. Eles são fundos de investimento negociados em bolsa que replicam a performance de um índice do mercado financeiro, como o Ibovespa ou o S&P 500.
Os ETFs adotam a gestão passiva, já que seu foco é espelhar o desempenho do índice. Inclusive, essa é uma estratégia que contribui para o resultado positivo de muitos investidores.
A pesquisa feita pelo S&P Dow Jones, SPIVA Institutional Scorecard Year-End 2021, por exemplo, mostra que os fundos ativos costumam ter bom desempenho por períodos curtos. Porém, em períodos mais longos, o desempenho tende a ser mais baixo — e até mesmo negativo.
Outro ponto relevante é que a gestão passiva dos ETFs contribui para a redução de custos. Como o gestor fará movimentações de maneira menos frequente, a taxa de administração costuma ser mais baixa — e não há cobrança de taxa de performance.
No entanto, além dos ETFs de índice de ações, há fundos de índice ligados ao mercado de renda fixa. Eles funcionam de maneira similar aos veículos de renda variável e são negociados na bolsa de valores.
Entretanto, os ETFs de renda fixa são veículos que usam um índice da renda fixa como benchmark e, portanto, contam com títulos dessa classe na carteira. O preço das cotas é influenciado pela lei da oferta e da demanda, mas também reflete o valor das aplicações que compõem o fundo.
Portanto, tenha em mente que os ETFs de renda fixa são investimentos de renda variável. Então há maior exposição à volatilidade, embora os riscos sejam mais baixos em comparação com fundos de índice expostos ao mercado de ações, por exemplo.
Quais são as principais alternativas de ETFs de renda fixa nos EUA?
Além dos pontos que você já viu, os ETFs de renda fixa não são alternativas apenas para explorar as possibilidades do mercado nacional. Eles também podem servir para você internacionalizar a sua carteira com oportunidades norte-americanas.
Isso acontece porque existem fundos de índice listados na B3 que replicam índices de renda fixa dos Estados Unidos. Desse modo, a partir de ETFs, os investidores podem ter mais praticidade para acessar essas oportunidades.
É pertinente destacar que os títulos de renda fixa dos EUA emitidos pelo Governo do país, chamados de Treasuries, são tratados como o investimento mais seguro do mundo. Exatamente por estarem vinculados à economia norte-americana, o risco de crédito no título é mínimo.
Inclusive, durante a história moderna dos EUA, o país nunca deixou de pagar os rendimentos devidos aos investidores. Portanto, existe um retrospecto positivo para assegurar confiança em torno deles.
Na B3, uma das alternativas de ETFs de renda fixa dos EUA é o USDB11. O portfólio dele é composto, majoritariamente, por títulos do Governo e outros investimentos de baixo risco. Veja a composição:
ETFs de renda fixa nos EUA podem compor uma carteira internacional?
Com as características que você viu, é possível que os ETFs de renda fixa dos EUA sirvam para montar a sua carteira internacional. Para tomar uma decisão, vale a pena pontuar que pode haver uma correlação negativa entre dólar norte-americano e o Ibovespa, principal índice da B3.
Veja o histórico em um período de 5 anos do Ibovespa:
Agora, veja como foi o desempenho do Ibovespa no mesmo período:
Nas imagens, é possível ver que diversos momentos de queda do Ibovespa são acompanhados de alta do dólar. Desse modo, ter investimentos atrelados à moeda norte-americana pode ser interessante tanto para valorização quanto para proteção do seu dinheiro.
Além disso, investir em ETFs de renda fixa dos EUA pode ser vantajoso pelo menor risco. Mesmo com o investimento sendo de renda variável, com negociação na bolsa de valores, a sua performance estará atrelada aos títulos mais seguros do mundo.
Os fundos de índice também se destacam pela praticidade. Eles têm custos mais baixos quando comparados aos fundos ativos, como você viu, e facilitam o processo de investir em renda fixa dos EUA, já que não exige a abertura de uma conta internacional.
O que analisar antes de investir nesses fundos?
Antes de investir em ETFs, saiba que é preciso fazer o alinhamento com o seu perfil de investidor e seus objetivos financeiros. É assim que a movimentação será mais estratégica para sua carteira e poderá gerar resultados melhores.
Depois disso, analise a composição do portfólio do ETF, considerando o índice espelhado. Tenha em mente que existem diferentes índices de renda fixa, considerando tipo de emissor, prazo de vencimento dos títulos, entre outros.
Como o fundo seguirá o benchmark, vale a pena saber como é composta a carteira teórica, quais são os seus critérios de elegibilidade etc. Também é válido analisar o momento do mercado, considerando os movimentos das taxas de juros e inflação. Afinal, eles afetam o desempenho do ETF de renda fixa.
Como investir em ETFs de renda fixa dos EUA?
Se você ficou interessado em investir em ETFs de renda fixa dos EUA, saiba que é preciso ter uma conta de investimentos em uma instituição financeira. Na plataforma, acesse o home broker — ferramenta para negociar na bolsa de valores.
Então busque pelo ticker do ETF, como “USDB11”. Em seguida, analise o preço das cotas, selecione quantas você deseja adquirir, emita a ordem de compra e aguarde a liquidação — que pode levar poucos dias. Depois acompanhe o desempenho dos seus investimentos para manter a carteira equilibrada e alinhada à sua estratégia.
Como você aprendeu, os ETFs de renda fixa dos EUA podem ser uma oportunidade do mercado financeiro para você dolarizar a sua carteira e fazer investimentos internacionais. Além disso, você poderá investir indiretamente em títulos de baixo risco e proteger seu patrimônio com mais praticidade.
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Este artigo foi produzido pelo CEO da Investo com exclusividade para o Portal André Bona
