Você já se perguntou por que os preços dos ativos e derivativos financeiros se alteram com tanta frequência? Esse fenômeno está relacionado à volatilidade do mercado, uma característica importante e que deve ser considerada em sua tomada de decisão.
Afinal, ela pode aumentar os riscos da sua carteira de investimentos ou trazer oportunidades. Logo, é preciso entender como a volatilidade funciona e o que fazer para lidar com os impactos que ela pode causar.
Quer descobrir o que é a volatilidade do mercado financeiro e como ela pode afetar seus investimentos? Continue a leitura para aprender como isso acontece!
O que significa a volatilidade no mercado financeiro?
A volatilidade do mercado financeiro é uma medida da variação dos preços médios de um determinado ativo ou derivativo. Ela serve para medir a intensidade e a frequência com que ocorrem as mudanças nos preços dos investimentos.
Em termos matemáticos, a volatilidade é medida pelo desvio padrão dos preços médios do ativo ou derivativo financeiro. Quanto maior for a diferença entre o preço e a média, maior será a volatilidade.
Ainda, a volatilidade também se torna maior quando as oscilações são muito frequentes. Então se determinado preço no mercado financeiro sofrer grandes variações ou com muita frequência, é sinal de que essa característica está elevada.
Como acontecem essas oscilações no mercado?
Após entender o que é a volatilidade do mercado financeiro, vale a pena compreender como essas oscilações podem ocorrer. No geral, essa característica é mais perceptível na renda variável, já que os preços dos ativos e derivativos estão atrelados à lei da oferta e da demanda.
Desse modo, a volatilidade costuma estar vinculada ao comportamento do mercado. Pense no caso de ações negociadas na bolsa de valores. Se uma notícia ou mesmo um rumor deixarem os investidores pessimistas, eles podem decidir vender seus papéis.
Com isso, o preço das ações tende a variar para baixo. Quanto mais intenso for esse movimento, maior será a volatilidade dos papéis.
O contrário também pode acontecer e o otimismo em relação a um determinado ativo pode fazer com que haja uma procura maior do mercado. Nessa situação, a tendência é que os preços subam, gerando um quadro de volatilidade.
Por isso, convém perceber que essas oscilações ocorrem de modo imprevisível e podem ser causadas por fatores políticos e econômicos diversos. Assim, cada ativo ou derivativo pode apresentar um grau diferente de volatilidade.
Qual é a influência da volatilidade do mercado nos investimentos?
O próximo aspecto para entender sobre a volatilidade envolve os impactos que ela pode causar nos investimentos. No geral, um cenário muito volátil é mais imprevisível, já que os preços se movimentam com muita frequência ou com bastante intensidade.
Na prática, o aumento da volatilidade costuma estar atrelado a uma elevação dos riscos. Ao mesmo tempo, as oscilações nem sempre são negativas para os investimentos. Elas também podem criar oportunidades vantajosas, dependendo do nível de tolerância ao risco do investidor.
Imagine um fundo de índice (ETF) composto por ações de empresas de um determinado setor. Em certo momento, notícias sobre o segmento abalam o mercado e os preços de muitos papéis caem, afetando as cotas do fundo.
No entanto, ao avaliar melhor o cenário, é possível perceber que a situação pode ser contornada pelas empresas que fazem parte do portfólio do ETF. Embora não haja garantias, existe uma tendência de recuperação dos ativos. Caso ela se concretize, há como lucrar com a valorização das cotas do fundo.
Investir nessa situação, portanto, é uma forma de explorar a volatilidade a favor dos seus resultados. Afinal, é graças às oscilações de preços que se torna possível encontrar oportunidades para comprar ativos mais baratos ou vendê-los por preços mais elevados.
Como proteger meus investimentos da volatilidade?
Conforme você aprendeu, a volatilidade do mercado financeiro pode aumentar os riscos aos quais você está exposto, o que exige mais atenção sobre as suas escolhas. Porém, com as medidas adequadas, é mais fácil se proteger dos impactos negativos da volatilidade.
A seguir, separei algumas dicas que você pode colocar em prática. Veja!
Defina e siga uma estratégia de investimentos
Diante da volatilidade, muitos investidores tomam decisões emocionais — como vender um ativo apenas para acompanhar o mercado, em um efeito manada. Como esse tipo de decisão pode gerar perdas, é importante evitá-la.
Para tanto, vale estabelecer e seguir uma estratégia de investimentos. Considerando seu perfil de investidor e seus objetivos financeiros, você deve decidir quais ativos farão parte da sua carteira e em qual proporção, por exemplo.
Ainda, é necessário definir critérios específicos para investir ou se desfazer de uma oportunidade. Isso ajudará a guiar as suas escolhas, evitando equívocos diante da volatilidade do mercado.
Diversifique a carteira
Outra dica para mitigar os impactos da volatilidade consiste em diversificar a carteira. A ideia é fazer com que o seu dinheiro esteja exposto a diferentes tipos e níveis de risco. Assim, eventuais baixas em determinados ativos podem ser compensadas pelos resultados de outros investimentos.
Para diversificar o portfólio, é possível investir em renda fixa e renda variável, bem como em ativos e setores diferentes. Ainda, é interessante focar na diversificação de mercados, o que ocorre por meio do investimento com foco internacional.
Ao buscar ETFs globais, por exemplo, você pode investir por meio da bolsa de valores brasileira (B3) e, ao mesmo tempo, expor parte do seu patrimônio a outras economias. Essa também é uma forma de dolarizar o patrimônio, aumentando a proteção contra a volatilidade do real, por exemplo.
Tenha uma visão de longo prazo
Como você viu, a volatilidade faz com que o cenário do mercado fique imprevisível. Porém, é possível mitigar os riscos com a ajuda do fator tempo. Afinal, em períodos maiores, a tendência é que o investimento se consolide e se torne mais estável.
Além disso, a maioria das causas da volatilidade têm um impacto pontual, como uma determinada decisão política ou um cenário econômico. Desse modo, as oscilações que acontecem agora tendem a se tornar menos relevantes com o passar dos meses e dos anos.
É por isso que vale a pena ter uma visão de longo prazo para se proteger da volatilidade. Dessa maneira, é possível tomar decisões com mais tranquilidade e diminuir a exposição aos riscos, o que pode favorecer os resultados.
Agora você sabe o significado da volatilidade do mercado e como ela acontece. Apesar de esse cenário trazer oportunidades, ele também aumenta os riscos, então use as dicas deste conteúdo para proteger seu patrimônio dos riscos e de eventuais impactos negativos das oscilações do mercado em seu portfólio.
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Este artigo foi produzido pelo CEO da Investo com exclusividade para o Portal André Bona
