A sua empresa já conta com um dashboard financeiro? Esse tipo de ferramenta visual é um instrumento que facilita o acompanhamento de dados estratégicos para a rotina do negócio.
Com as informações presentes no dashboard, os gestores têm em mãos números relevantes para orientar a sua tomada de decisão. Além disso, a centralização dos dados é útil para manter as pessoas-chave da empresa na mesma página.
Entretanto, a construção de um dashboard eficiente é um processo que costuma gerar dúvidas em muitos gestores e empresários. Mas saiba que esse processo não precisa ser complexo.
Acompanhe a leitura e confira 3 passos para colocar em prática!
O que é um dashboard financeiro?
O dashboard financeiro é um painel de controle que compila os principais indicadores e métricas sobre as finanças de uma empresa. Por meio dele, é possível acompanhar em tempo real informações como receitas, despesas, lucros, fluxo de caixa e desempenho orçamentário.
Para entender melhor, imagine o caso de uma empresa que faz seu acompanhamento financeiro em planilhas manuais. Nesse tipo de cenário, é comum existirem diversos documentos espalhados por diferentes departamentos.
Uma das desvantagens é que essas planilhas tendem a não seguir o mesmo padrão. Tenha em mente que cada pessoa ou departamento pode ter sua própria lógica para organizar as informações, dificultando a interpretação dos dados.
Muitas vezes, o controle de informações por planilhas depende de atualizações manuais. Dessa forma, em conjunto com a maior probabilidade de erros, os dados presentes nos documentos nem sempre refletem a situação real da empresa.
Por outro lado, os dashboards financeiros reúnem, organizam e apresentam claramente as informações mais relevantes. Eles também contam com gráficos, tabelas e indicadores visuais que facilitam a análise dos dados.
Um bom dashboard financeiro é personalizável, adaptando-se à realidade e aos objetivos de cada negócio. Assim, ele serve como um instrumento importante para líderes, gestores e equipes que precisam de agilidade para planejar e tomar decisões.
Como construir um dashboard financeiro? Confira 3 passos!
Como visto, os dashboards são ferramentas estratégicas para visualização de dados e gestão estratégica de negócios, mas como construir o seu?
Descubra como montar o seu dashboard financeiro em 3 passos!
1. Definição de métricas
O primeiro ponto é a definição de métricas que devem estar presentes no dashboard. Afinal, não adianta exibir dezenas de indicadores de desempenho se eles não estiverem alinhados aos objetivos estratégicos da empresa e à sua realidade.
Os dashboards podem acompanhar diversos indicadores, como:
- receita total e por canal;
- despesas fixas e variáveis;
- lucro bruto e líquido;
- margem de contribuição;
- fluxo de caixa projetado e realizado;
- índice de inadimplência;
- lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização (Ebitda).
O segredo para a definição está em conectar os objectives and key results (OKRs) — ou objetivos e resultados-chave — à gestão financeira. Por exemplo, se o foco estiver na lucratividade, o dashboard deve acompanhar margem de contribuição, lucro operacional e Ebitda.
Já quando a empresa vive um momento de crescimento, os indicadores de receita recorrente, custo de aquisição de clientes (CAC) e fluxo de caixa ganham mais importância. Por outro lado, para negócios com dívida alta, o controle desses números se torna o ponto mais relevante.
Apesar de haver possibilidade de incluir todo tipo de métrica, um bom dashboard deve ser claro, objetivo e centrado na estratégia. Caso contrário, as informações podem se acumular e dificultar a interpretação dos gestores.
2. Integração de dados
O passo seguinte é a integração dos dados, abrangendo a origem dos números. Muitas empresas têm suas informações distribuídas em sistemas diferentes, como planilhas, ferramentas de vendas e softwares de customer relationship management (CRM).
Integrar esses sistemas é indispensável para a eficiência gerencial. O processo pode ser feito manualmente — em ferramentas como Excel ou Google Sheets — ou por meio de plataformas automatizadas de business intelligence (BI).
Power BI, da Microsoft, e Looker Studio, do Google, estão entre os sistemas mais conhecidos. Eles são capazes de se conectar com plataformas distintas e atualizar as informações automaticamente.
Além da parte técnica, esse passo demanda cuidado com a qualidade dos dados. Informações incompletas, duplicadas ou desatualizadas comprometem a confiabilidade do painel, então invista na padronização e na validação das bases antes de alimentar o dashboard.
3. Atualização em tempo real
Mais um passo para construir um dashboard financeiro é garantir atualização dos números em tempo real. De pouco adianta ter um painel bem montado e visualmente bonito se ele exibe dados antigos.
A atualização automática permite que os gestores tenham sempre as informações mais recentes em mãos. Esse cuidado reduz a dependência de relatórios manuais e minimiza o risco de tomar decisões com base em dados defasados.
Por essa razão, dashboards automatizados, com atualizações recorrentes, ganham destaque. Entre as ferramentas que você priorizar, estão:
- filtros por período, como semana, mês, trimestre e ano;
- comparações entre orçado e realizado;
- alertas visuais, com ícones ou cores que sinalizam variações fora do padrão.
Ademais, busque funcionalidades como de drill-down, que permite aprofundar a análise clicando sobre os dados. Em vez de ver apenas o número total de despesas, por exemplo, você pode ter acesso a esses números destrinchados.
Por que contar com uma consultoria?
Contar com o suporte de uma consultoria qualificada, como a AB Consult, também é um passo estratégico para montar seu dashboard financeiro. Por não estar imersa na rotina da empresa, a equipe externa consegue enxergar o que, muitas vezes, passa despercebido pelos gestores.
Além da construção do dashboard, a consultoria começa o trabalho com um diagnóstico financeiro mais amplo. Ela pode mapear as áreas críticas da operação e identificar os dados que precisam ser monitorados.
A partir daí, a equipe ajuda a organizar os indicadores de forma visualmente eficiente, agrupando as informações em blocos temáticos e facilitando a leitura. A medida permite construir um painel confiável, alimentado por dados limpos e atualizados, com o mínimo de esforço operacional da equipe interna.
Como você acompanhou, ter um dashboard financeiro é fundamental para acompanhar os números estratégicos da empresa. Colocando esses 3 passos em prática e aproveitando o suporte de uma consultoria, você pode contar com essa ferramenta.
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