Os fundos de índice são investimentos que buscam replicar a carteira teórica de um índice do mercado financeiro. Eles contam com um gestor profissional responsável por tomar as decisões conforme a estratégia desse veículo.
Ademais, as cotas deles são negociadas na bolsa de valores e estão disponíveis para todos os investidores. Mas será que vale a pena investir em ETFs? Para responder a essa pergunta, é importante conhecer as vantagens desse investimento e entender se elas estão alinhadas às suas expectativas.
Neste artigo, você conhecerá 5 vantagens de investir em ETFs que mostram que eles podem ser uma boa opção para os investidores diversificarem suas carteiras. Não perca!
1. Facilitam a diversificação
A diversificação é considerada uma estratégia essencial para o sucesso de um investidor. Ela consiste em alocar os recursos em alternativas distintas, de classes e níveis de risco diferentes.
O objetivo da diversificação é minimizar os riscos da carteira de investimentos e aumentar o seu potencial de retorno. Para entender melhor, considere a comparação da volatilidade de um ETF (em vermelho) e do preço do ouro (em amarelo), entre 2017 e 2021.
A volatilidade média deles é de 16,49% e de 14,02%, respectivamente. Ao compor um portfólio equilibrado com ambas as alternativas, por outro lado, a volatilidade cai para 11,95%, segundo o estudo realizado. Logo, é possível aumentar a segurança geral do portfólio com essa estratégia.
Contudo, para a meta ser alcançada é preciso adotar essa abordagem corretamente. Isso significa que não basta escolher investimentos diferentes, se não houver a utilização de critérios específicos.
Na verdade, o ideal é investir em alternativas descorrelacionadas ou com correlação negativa. Dessa forma, elas terão comportamentos diferentes ou opostos diante do mesmo cenário.
Nesse sentido, investir em um fundo de índice é uma forma de acessar uma carteira diversificada com facilidade. Com apenas uma cota, você se expõe a um portfólio que pode ser composto por dezenas ou centenas de ativos, a depender do índice de mercado espelhado.
2. Permitem fazer investimentos mais estratégicos
Para apoiar a estratégia de diversificação, vale destacar a possibilidade de investir em ETFs mais estratégicos — como aqueles classificados como temáticos. Eles tornam os aportes ainda mais estratégicos, pois suas carteiras são compostas por investimentos em setores específicos.
Esses fundos recebem esse nome porque o portfólio deles é composto considerando temas. Então os índices que eles seguem são específicos de um mercado ou setor, como criptomoedas, tecnologia, negócios sustentáveis, entre outros.
Para entender melhor, suponha que você deseja investir na área de biotecnologia. Nesse caso, uma possibilidade é comprar ações de empresas desse segmento. Porém, um meio prático, acessível e ainda mais específico de fazer isso é adquirindo cotas de um ETF voltado a esse tema.
3. Não possuem come-cotas
Outro fator que deve ser considerado no momento de analisar um investimento é o seu custo. Isso envolve taxas e tributos que podem interferir na rentabilidade da sua carteira.
Vale destacar que o Imposto de Renda (IR) é uma das principais cobranças. Ele pode ser recolhido de formas diferentes nos fundos de investimento, como é o caso do come-cotas.
Em geral, a cobrança do IR acontece sobre os rendimentos, no momento do resgate. Contudo, o come-cotas é uma forma de adiantamento do imposto que garante à Receita Federal o recebimento do tributo a cada 6 meses em alguns fundos de investimento.
O pagamento não ocorre em dinheiro, mas a partir do desconto do montante nas cotas do investidor — e por isso a cobrança recebe esse nome. No entanto, uma das principais vantagens dos ETFs é justamente não ter o come-cotas.
Isso não significa que eles sejam isentos de IR, mas que o recolhimento da alíquota acontece apenas na venda das cotas com lucro, trazendo benefícios ao investidor.
Sem a antecipação no pagamento do imposto, a rentabilidade e o acúmulo de resultados com os fundos de índice no longo prazo tendem a ser favorecidos. Assim, você pode aproveitar o potencial de construção do patrimônio que é proporcionado pelo longo prazo.
4. Possibilitam o investimento no mercado internacional
Outra vantagem que mostra por que o investimento em ETFs vale a pena é a possibilidade de se expor ao mercado internacional. Se você já investe no Brasil, por exemplo, essa estratégia pode ser ainda mais importante.
Afinal, o mercado interno e o ambiente externo são descorrelacionados. Ou seja, mesmo se a bolsa de valores brasileira (B3) apresentar quedas, os investimentos internacionais podem se valorizar, equilibrando os riscos.
Os ETFs podem ser uma forma de ter essa exposição ao exterior, porque eles não se limitam aos índices do mercado nacional. Ainda que sejam negociados na B3, esses fundos permitem que você se exponha aos resultados de ações, títulos de renda fixa e outras possibilidades do mercado estrangeiro.
Logo, você não precisa abrir conta em uma instituição financeira do exterior e passar pela burocracia exigida para fazer um investimento direto em outro país. Se você escolher um ETF de um índice com exposição aos Estados Unidos, por exemplo, também terá o benefício da dolarização de parte da carteira.
Com essa exposição cambial, uma variação positiva no dólar será refletida no seu investimento e poderá trazer resultados financeiros positivos. Além disso, é possível se proteger da desvalorização do real diante da moeda norte-americana.
5. Permitem fazer aportes iniciais baixos
Como você viu, a carteira dos ETFs é composta pelos ativos que integram o índice de referência replicado pelo fundo. Agora imagine que você decidisse replicar o portfólio teórico do índice por conta própria.
Se o seu objetivo fosse espelhar o desempenho do Ibovespa, por exemplo, você teria que adquirir as ações das empresas mais negociadas na B3. Isso poderia representar a compra de papéis de mais de 80 empreendimentos.
Como resultado, o montante necessário para adquirir todos os papéis seria bastante alto. Já com os ETFs, você pode ter a mesma exposição adquirindo apenas uma cota — o que possibilita fazer um aporte inicial menor.
Em geral, as cotas são negociadas na bolsa com preços baixos, principalmente em comparação com a compra de lotes de ações na bolsa de valores.
Também não será preciso fazer os rebalanceamentos, vendendo e comprando ativos a partir das mudanças na carteira teórica do índice. Portanto, essa é uma maneira de investir de forma acessível, sem a necessidade de alocar montantes elevados desde o começo.
Neste artigo, você conferiu 5 vantagens dos fundos de índice. Considerando esses benefícios, fica mais fácil analisar se investir em ETFs vale a pena e se eles podem ser usados para compor a sua carteira de investimentos.
Ficou interessado em investir em ETFs? Então descubra para qual perfil de investidor os fundos de índice são mais indicados!
Este artigo foi produzido pelo CEO da Investo com exclusividade para o Portal André Bona
