Uma gestão de fluxo de caixa eficiente é fundamental para a administração corporativa manter o acompanhamento de entradas e saídas de uma empresa. Muito além do monitoramento obrigatório, uma visão estratégica sobre a questão financeira pode favorecer o crescimento do negócio.
O fluxo de caixa serve como controle financeiro, por isso, a sua boa gestão também protege o negócio. Vale saber que a ferramenta é utilizada para embasar o desenvolvimento de documentos contábeis como o Demonstrativo de Resultados do Exercício (DRE) e outros relatórios.
Quer saber como fazer uma boa gestão do fluxo de caixa empresarial? Então acompanhe 9 dicas para otimizar o acompanhamento de despesas e receitas!
1. Monitore as entradas e saídas regularmente
O primeiro passo para uma boa gestão do fluxo de caixa é fazer o registro de todas as movimentações financeiras da empresa. Ou seja, os responsáveis pela administração devem ter controle de todos os ganhos e despesas para ser possível acessar os históricos e dados reais.
Para otimizar o processo de monitoramento, vale a pena estabelecer categorias conforme as modalidades de entradas e saídas, como vendas, folhas de pagamento e fornecedores, entre outras. Além disso, é importante registrar previsões de recebimentos e prazos de obrigações financeiras.
Ter os registros das movimentações ainda permite fazer projeções financeiras e identificar quando há necessidade de mais capital de giro. Dessa forma, a empresa fica menos exposta a problemas como atrasos, multas ou outras penalidades por inadimplência.
2. Mantenha um saldo de caixa adequado
Para garantir que o fluxo de caixa esteja saudável, a gestão precisa de uma visão completa e nítida sobre os recursos financeiros disponíveis. Como resultado, somando esse entendimento com as necessidades operacionais, pode-se evitar problemas de liquidez.
Quando o negócio mantém um saldo de caixa adequado, as operações costumam ser mantidas sem dificuldades, porque o montante é suficiente para cobrir as despesas. Se, após uma avaliação, for constatado que a empresa precisa de crédito, considere alternativas de financiamento e linhas de crédito.
3. Considere antecipar recebíveis
A antecipação de recebíveis é uma estratégia que funciona como linha de crédito e possibilita que as empresas adiantem o recebimento de suas vendas. Isso é possível porque os recebíveis são vendidos para uma instituição que passa a ser a detentora dos direitos de receber os valores no futuro.
Ou seja, a empresa que solicita a antecipação acessa imediatamente a quantia do recebível com um deságio e, depois, a instituição receberá aquele valor no prazo. Portanto, trata-se de uma forma facilitada e rápida para obter capital.
Assim, a ferramenta ajuda a otimizar o fluxo de caixa de um período, servindo também para que a empresa se organize para reposições de estoque ou outros investimentos. Vale lembrar que você deve verificar se a entrada antecipada não prejudicará o fluxo de caixa nos meses seguintes à operação.
4. Estipule metas financeiras
As metas financeiras são pontos fundamentais ao ter uma empresa, afinal, elas podem direcionar as atividades financeiras e operacionais do negócio. Logo, estabeleça metas ambiciosas — mas alcançáveis — para manter o bom funcionamento do empreendimento.
Como o fluxo de caixa envolve ganhos, as metas servem de estímulo para melhorar o desempenho da empresa e organizar prazos para tanto. Consequentemente, o crescimento direcionado do negócio também favorece a criação de metas superiores e entradas mais significativas no caixa.
5. Negocie prazos de pagamento com fornecedores
Outra forma de manter uma gestão eficiente do fluxo de caixa é identificar gastos que podem ser minimizados. Afinal, o fluxo positivo representa que os ganhos são maiores do que as despesas. Portanto, uma opção é negociar prazos de pagamento mais longos com os seus fornecedores.
A medida pode reduzir os custos de determinado mês e diluir os gastos de modo estratégico. O importante é identificar se a sua empresa estará preparada financeiramente para fazer os pagamentos no prazo estendido.
6. Gerencie o estoque da empresa
Além da relação amistosa e estratégica com os fornecedores, é essencial saber como manter o estoque bem gerenciado. O setor é entendido como um capital imobilizado, já que não gera rendimentos nem juros.
Por essa razão, gerenciar efetivamente o estoque contribui para a manutenção do capital de giro e do fluxo de caixa. Organizar a área também ajuda a saber quando fazer promoções e quais são as quantidades exatas de mercadorias que devem ser repostas, por exemplo.
7. Utilize software de gestão financeira
A tecnologia é uma aliada para pequenas e grandes empresas. Com ferramentas seguras e ágeis, as tarefas burocráticas se tornam mais simples. Os softwares de gestão representam esse avanço e podem ajudar os administradores a gerir as suas empresas com mais eficácia.
Então é válido buscar instrumentos desse tipo para automatizar processos e minimizar as chances de erros prejudicarem o fluxo de caixa. Por exemplo, a anotação de entradas e saídas e o resgate de relatórios de dados ficam mais acessíveis quando a companhia usa um software.
8. Crie reservas financeiras de emergência e de capital
Por fim, vale destacar a necessidade de uma reserva de emergência para empresas a fim de manter uma gestão financeira saudável. Ela deve ser estipulada e mantida a partir de previsões financeiras e da análise do fluxo de caixa.
Assim, o negócio poderá se preparar para imprevistos e problemas de modo que as suas finanças não sejam abaladas drasticamente. Além da reserva de emergência, as empresas podem construir uma reserva de capital, obtida com recursos que não são provenientes de suas receitas operacionais.
A reserva de capital é oriunda de investimentos de terceiros, ágio de comissões de ações, aporte de sócios, entre outras fontes. Ela também tem utilidades diversas e serve para garantir a estabilidade financeira do negócio, sendo outra estratégia para manter o fluxo de caixa.
Neste conteúdo, você conheceu 9 dicas para fazer uma gestão de fluxo de caixa eficiente. Com essas ideias, é possível estimular melhorias no controle financeiro da empresa e na administração de seus recursos.
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