Segundo dados da Economatica, o mercado de exchange traded funds (ETFs) cresceu 121% ao ano, entre 2017 e 2022, quanto ao número de investidores. De apenas 33,2 mil cotistas em dezembro de 2017, o número passou para quase 800 mil cotistas, em dezembro de 2022.
Em parte, isso se deve porque os fundos podem atender a diferentes perfis e objetivos, sendo necessário conhecer os melhores ETFs para a sua carteira. Com eles, você pode se expor aos resultados de diversos ativos. No entanto, as escolhas devem ser bem analisadas para serem conscientes e benéficas para a sua estratégia.
Neste artigo, você aprofundará o seu conhecimento sobre os ETFs e aprenderá como selecionar os mais adequados para o seu caso.
Boa leitura!
O que são ETFs?
Os ETFs são fundos de índice e, portanto, são veículos financeiros coletivos, em que a participação ocorre com base na aquisição de cotas. No caso dos ETFs, o foco está em acompanhar o desempenho de um índice de mercado.
Para isso, a gestão consiste em replicar os ativos da carteira teórica do benchmark. Esses fundos podem estar atrelados a índices de ações e de outros ativos, além de trazerem a possibilidade de exposição ao mercado nacional e internacional.
Logo, eles consistem em alternativas consideradas versáteis para a composição de uma estratégia de investimentos.
Quais as vantagens de investir em fundos de índice?
Devido às características dos ETFs, eles oferecem vantagens para alguns perfis e objetivos no mercado financeiro.
A primeira delas é a facilidade de acesso. As cotas desses veículos podem ser encontradas na bolsa de valores brasileira (B3), oferecendo exposição a um portfólio composto por diversos ativos. Além disso, não é preciso escolher ou movimentar os ativos individualmente.
Nesse contexto, você pode obter os resultados de diferentes investimentos sem precisar adicionar cada um deles à carteira. A acessibilidade do ETF também se relaciona aos aportes mínimos relativamente baixos, garantindo mais flexibilidade para se ajustar a planejamentos financeiros distintos.
A diversificação é mais uma questão a considerar. Além de você expor parte do patrimônio a uma variedade de ativos, com o ETF é possível investir em mercados internacionais. Quando o fundo replica um índice do mercado externo, você consegue investir com foco no exterior sem precisar sair da bolsa brasileira.
Por fim, é interessante observar o potencial de rendimentos desse fundo de investimentos. Diversos ETFs podem oferecer bons resultados, impulsionando o desempenho da sua carteira.
Como escolher os melhores ETFs para sua carteira?
Até aqui você entendeu mais sobre o que são os fundos de índice e as suas vantagens. Agora é o momento de descobrir como selecionar os melhores ETFs para o seu portfólio.
Confira o que fazer!
Escolha uma gestora reconhecida no mercado
A gestora de investimentos nos ETFs é a empresa responsável por criar e lançar o ETF, além de gerenciar a carteira do fundo. No geral, a gestora tem atribuições importantes, como:
- identificação de oportunidades;
- relações com as empresas do mercado financeiro;
- cobrança das taxas correspondentes.
Desse modo, é necessário avaliar a gestora antes de decidir por um ETF, sabendo quais são as suas alternativas de fundos disponíveis e o reconhecimento da sua atuação no mercado. Adotar esse critério amplia as chances de ter bons resultados em suas escolhas.
Selecione ETFs ligados a setores fortes da economia
Uma das referências que pode ser adotada na seleção dos ETFs é o setor da economia em que o fundo está inserido. Nesse sentido, optar por fundos de índice de segmentos fortes ou em crescimento no mercado pode ser uma forma de potencializar a sua carteira.
Considere que não é necessário focar em apenas um setor. É interessante optar pela diversificação, obtendo desempenhos descorrelacionados, o que favorece o equilíbrio do portfólio, especialmente diante de instabilidades econômicas.
Desse modo, você obtém diferentes respostas aos ciclos do mercado, manejando riscos e impulsionando resultados. A decisão de quais são os segmentos mais adequados depende do seu perfil de investidor e objetivos.
Existem setores considerados mais perenes e estáveis, como o mercado imobiliário, de commodities, de infraestrutura, entre outros. Assim, eles podem apresentar resultados positivos aos investidores, não passando por grandes oscilações.
Contudo, você também encontra setores mais voláteis ou em expansão, como o de varejo, da tecnologia e dos criptoativos. Esses são mercados mais sensíveis às variações do mercado. Embora o risco possa ser maior, as oportunidades de lucros são mais elevadas.
Cabe destacar que essas são apenas tendências, afinal, o comportamento dos investimentos de renda variável não pode ser previsto. Além disso, é pertinente analisar os fundos de índice individualmente para compor uma carteira mais estratégica.
Considere investir em ETFs de renda fixa
Você sabia que existem alternativas de ETFs de renda fixa? Eles replicam índices atrelados a essa classe de investimentos, permitindo se expor a diversos títulos e aproveitar vantagens, como benefícios em relação à tributação.
Os ETFs ligados à renda fixa tendem a ser mais estáveis, sendo uma forma de equilibrar os riscos da carteira de investimentos. Ademais, eles podem oferecer taxas menores e maior liquidez em relação aos fundos de investimentos dessa classe negociados em plataformas.
Portanto, ter fundos de índice focados em renda fixa pode ser uma forma de manejar a volatilidade da carteira. No entanto, eles ainda são negociados na bolsa de valores e têm exposição aos riscos desse ambiente. Então é preciso ponderar se faz sentido para você.
Verifique o histórico de resultados do fundo de índice
Uma das análises que pode ser feita na hora de selecionar os ETFs para a sua carteira é o histórico de resultados. Essa é uma forma de compreender o desempenho do índice e do veículo financeiro ao longo do tempo, que ajuda a avaliar o que ele pode oferecer ao seu portfólio.
A partir de uma análise da trajetória do fundo de índice, você consegue verificar o seu comportamento em critérios como volatilidade e rentabilidade. Além disso, essa é uma forma de compreender como a alternativa reage às diferentes condições do mercado.
Contudo, tenha em mente que resultados anteriores não garantem performance no futuro. Essa é apenas uma forma de entender mais sobre o investimento antes de adicioná-lo à carteira.
A partir desta leitura, você aprendeu a analisar os fundos de índice do mercado financeiro e, com isso, selecionar os melhores ETFs para o seu planejamento. Realize uma avaliação completa das alternativas para tornar a sua escolha mais consciente e benéfica aos seus objetivos.
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Este artigo foi produzido pelo CEO da Investo com exclusividade para o Portal André Bona.
