Ter um bom controle das finanças é essencial para fazer o dinheiro render mais e alcançar objetivos pessoais — especialmente de longo prazo. Para tanto, o suporte estratégico de uma mentoria financeira pode ser interessante.
É por meio desse serviço que muitas pessoas aprendem a fazer uma melhor gestão dos recursos e tomam melhores decisões para seu patrimônio. Vale destacar que a tranquilidade financeira costuma se traduzir em menos estresse na sua rotina.
Quer saber mais? Neste artigo, você verá o que é uma mentoria financeira, como o serviço funciona, por que contratá-lo e como escolher o seu mentor. Confira!
O que é e como funciona uma mentoria financeira?
A mentoria financeira é um serviço de orientação sobre controle de finanças pessoais. O processo é conduzido por um profissional que, com base em seu conhecimento e suas experiências, dá suporte aos seus mentorados para melhorar o relacionamento deles com o dinheiro.
Assim, as mentorias têm um caráter educativo e estratégico, já que visam desenvolver o conhecimento financeiro dos participantes. Entretanto, diferentemente de cursos e treinamentos, esses serviços costumam ter um acompanhamento mais próximo e personalizado.
Para entender melhor, imagine uma pessoa endividada. Para contornar a situação, ela tem a opção de comprar um curso online para aprender boas práticas de gestão financeira e tentar mudar sua realidade.
Contudo, se o indivíduo buscasse uma mentoria, em vez do curso, o profissional teria um papel mais ativo no seu aprendizado. Por exemplo, o mentor poderia fazer um diagnóstico financeiro, acompanhar a definição de objetivos e criar um plano de ação para sair do endividamento — e não voltar a ele.
Os mentores também prestam suporte com encontros periódicos, como mensal ou quinzenalmente, podendo ser online. Desse modo, eles monitoram a evolução dos mentorados e fazem revisões no planejamento quando é necessário.
Desse modo, a mentoria se destaca por acelerar o desenvolvimento da educação financeira dos participantes de forma exclusiva. Afinal, os mentorados aprendem soluções e estratégias alinhadas ao seu momento financeiro e objetivos de curto, médio e longo prazo.
Por que contratar esse serviço?
Diversas pessoas podem se beneficiar de uma mentoria financeira, como recém-casados, endividados, novos investidores e todos que busquem administrar melhor o dinheiro.
Acompanhe as principais vantagens desse tipo de solução!
Organizar as finanças
Primeiramente, as mentorias financeiras são importantes para a organização das suas finanças. Isso significa saber quanto você ganha, quais são suas necessidades financeiras e quais são seus objetivos de longo prazo.
Por exemplo, uma estratégia popular de organização financeira é o método 50-30-20. Nessa abordagem, 50% da renda devem ser usados para as despesas básicas, como aluguel, energia elétrica e supermercado.
Outros 30% são para gastos variáveis e não essenciais, como compras, streamings e saídas. Os 20% restantes são usados em investimentos ou no pagamento de dívidas.
Apesar de o método mostrar uma divisão bem clara, ele não é adequado para todos. Há pessoas com despesas essenciais mais altas e aquelas com uma renda mensal que permite investimentos mais expressivos.
Nesse contexto, o mentor analisa sua renda, despesas, eventuais dívidas e hábitos de consumo para identificar pontos de melhoria. O diagnóstico permite enxergar para onde seu dinheiro vai e quais os ajustes necessários para melhorar sua saúde financeira — sem comprometer a qualidade de vida.
Sair das dívidas
Como visto, ter um mentor financeiro também pode ajudar a sair das dívidas, situação comum a muitas famílias brasileiras. Para se ter uma dimensão, dados da Serasa mostraram que havia quase 75 milhões de pessoas endividadas no país em janeiro de 2025.
Encontrar-se endividado costuma ser um desafio na rotina e no planejamento de muitos indivíduos. Para começar, nessa situação, há o comprometimento de uma parte da renda mensal para quitar esse compromisso financeiro.
Adicionalmente, se as dívidas se acumulam, elas impactam o seu histórico de crédito e podem reduzir seu score. Então ter acesso a outros serviços financeiros, como empréstimos ou mesmo um cartão de crédito, tende a ser mais complexo.
Desse modo, o mentor pode auxiliar na criação de um plano financeiro que priorize o pagamento das dívidas. O profissional também está apto a contribuir com estratégias para minimizar o impacto das pendências, como renegociação ou substituição do débito por outro com condições melhores.
Realizar objetivos
O dinheiro é um dos principais instrumentos que você tem à sua disposição para realizar objetivos financeiros. Comprar uma casa, trocar de carro, mudar a escola dos filhos ou mesmo fazer uma viagem são exemplos.
Inclusive, o seu capital tem uma função estratégica no âmbito profissional. Com os seus recursos financeiros, você pode comprar um curso capaz de proporcionar um aumento salarial no futuro ou abrir o seu próprio negócio, por exemplo.
Nesse sentido, a mentoria ajuda a traçar metas financeiras claras e realistas. Assim, em vez de objetivos vagos, como “quero comprar uma casa”, o mentor dá o suporte para traçar um plano que atenda a certos critérios.
Alguns deles são:
- ter um prazo para realização das metas;
- estipular a quantia financeira para ser usada;
- detalhar os próximos passos a serem seguidos, como quanto economizar mensalmente.
Ao longo do processo, a mentoria oferece suporte para ajustar estratégias, lidar com imprevistos e garantir que você não perca o rumo. Caso surja um gasto inesperado ou a renda mude, o mentor auxilia a adaptar o plano sem comprometer a realização do objetivo.
Buscar a independência financeira
Por fim, contratar uma mentoria desse tipo é útil para você buscar a sua independência financeira. Esse é o estágio em que você tem autonomia e segurança para viver sem depender de uma fonte de renda ativa — como o seu trabalho.
O mentor dá o suporte na elaboração de estratégias para tornar a meta alcançável, como fazer investimentos que gerem renda passiva. No mercado financeiro, por exemplo, a prática é possível com ações, fundos imobiliários (FIIs) e até títulos de renda fixa.
Além da criação das novas fontes de renda, o mentor dá orientações para você fazer esse dinheiro continuar trabalhando. A abordagem tende a gerar um efeito bola de neve, que permite ter rendimentos exponenciais com o passar dos anos.
Na AB Consult, a mentoria financeira pessoal tem a personalização como um de seus pilares. O processo é totalmente individualizado para o participante, que tem suporte contínuo ao longo de 12 meses para aplicar as estratégias.
Neste conteúdo, você entendeu o que é e como funciona uma mentoria financeira. Esse tipo de solução é uma alternativa tanto para tirar pessoas das dívidas quanto para aproximá-las de objetivos financeiros.
Quer ter um suporte estratégico para lidar melhor com o dinheiro? Entre em contato com o time da AB Consult e conheça a nossa mentoria de finanças pessoais!
