A captação de recursos financeiros é uma medida necessária para os empreendimentos crescerem e se destacarem no setor em que atuam. Nesse sentido, é importante conhecer as diferentes soluções do mercado para esse propósito, como o venture capital — você sabe o que ele é e como funciona?
Quando uma empresa precisa de recursos, a primeira alternativa a ser considerada geralmente é o crédito bancário. Afinal, ele é uma solução amplamente conhecida. Porém, existem outras opções capazes de ajudar companhias nessa questão — como o venture capital.
Para saber mais sobre a possibilidade e como ela pode impulsionar negócios, continue acompanhando a leitura e conheça o venture capital em detalhes!
O que é venture capital?
O venture capital — também chamado de capital de risco — é uma modalidade de investimento voltada para pequenas e médias empresas. Ela envolve negócios em fase inicial de desenvolvimento, como startups, ou que estão em expansão, além de fundos especializados ou investidores individuais.
A ideia do venture capital é permitir o investimento em empresas com potencial de desenvolvimento, normalmente em troca de uma participação societária. Assim, negócios conseguem recursos para financiar seu crescimento e os investidores podem ter retornos expressivos, caso as companhias alcancem sucesso.
Na prática, o venture capital é um tipo de investimento em empresas privadas que não estão na bolsa de valores. Entretanto, dependendo dos seus resultados a partir dos aportes recebidos, elas têm a possibilidade de crescer e ser negociadas nesse ambiente.
Como funciona essa modalidade de investimento?
Agora que você sabe o que é o venture capital, vale a pena entender o seu funcionamento com mais detalhes. Essa forma de investimento envolve diferentes etapas, começando pela análise de oportunidades.
Nesse primeiro momento, fundos ou investidores estudam o mercado em busca de empresas com potencial de crescimento. Em seguida, eles selecionam os empreendimentos e analisam aspectos como:
- modelo de negócio: se é viável e inovador;
- mercado de atuação: se é grande e pode oferecer escalabilidade;
- gestão: se os fundadores têm qualificações para fazer a empresa crescer.
Identificando companhias que atendam a esses critérios, na sequência é feito um processo de due diligence. Ele consiste em uma auditoria detalhada para entender o negócio globalmente, incluindo seus riscos e oportunidades.
O objetivo da due diligence é garantir que o investimento tenha certo nível de segurança e possa oferecer retornos no futuro. Por esse motivo, ela envolve análises de diversas questões da empresa, como suas demonstrações financeiras, conformidade regulatória, infraestrutura etc.
Avançando na due diligence, ocorrem as negociações iniciais para o investimento. Nessa fase, são tratados os termos do negócio, como o valor do aporte, o tipo de participação societária, os direitos e outras cláusulas contratuais.
Com a aprovação dos termos e a assinatura do contrato, o investimento é realizado, seja pelo fundo ou por um investidor individual. A partir desse momento, a empresa pode utilizar o capital recebido para expandir suas operações, desenvolver novos produtos ou serviços, entre outros fins.
Porém, o processo não termina nessa fase — existe a etapa de acompanhamento. Nela, o fundo ou o investidor monitora a empresa regularmente para garantir que os recursos sejam bem utilizados e as metas sejam alcançadas. À medida que a companhia cresce, há chance de novos aportes.
Como o venture capital pode impulsionar negócios?
Com base nas informações apresentadas, você sabe o que é e como funciona o venture capital. Mas como a modalidade de investimento pode impulsionar os negócios?
Descubra, a seguir!
Obtenção de capital
A principal contribuição do venture capital para o crescimento de empresas é o aporte financeiro. Afinal, recebendo recursos, os negócios têm a possibilidade de utilizá-los para acelerar o seu desenvolvimento, financiar novos projetos e se destacar no mercado em que atuam.
Muitas vezes, a falta de dinheiro é um fator limitante para empresas que estão começando. Ao contar com o venture capital, os negócios conseguem ter acesso aos recursos necessários e usá-los para investir em inovação, marketing, expansão geográfica etc.
Com capital à disposição, empresas podem se tornar mais competitivas e lucrativas — aspectos que colaboram diretamente para o seu sucesso e valor de mercado. É nesse estágio que muitos investidores de venture capital decidem deixar o negócio.
Isso ocorre porque a empresa chegou a um patamar de maior solidez. Assim, os investidores optam por vender suas participações com ganhos interessantes — e os proprietários têm a possibilidade de aumentar a sua parte no negócio.
Acesso a rede de contatos e mentorias
No venture capital, os investidores não ajudam empresas apenas com dinheiro. Além de recursos, eles costumam oferecer mentorias e acesso a uma ampla rede de contatos — o que é de grande relevância para negócios em fase inicial ou em expansão.
Normalmente, quem faz esse tipo de aporte tem diversos conhecimentos e experiências de mercado. Dessa forma, eles contribuem com informações valiosas e parcerias estratégicas capazes de resultar em acesso a novos mercados e desenvolvimento de produtos ou serviços, por exemplo.
Por conta desses aspectos, o aporte de investidores de venture capital é chamado no mercado de smart money — dinheiro inteligente. Tenha em mente que ele pode valer mais do que quantias monetárias para as empresas.
Ao contar com o suporte e a bagagem desses investidores, você tem a chance de tomar decisões mais embasadas e estratégicas para o seu negócio e, como consequência, obter melhores resultados.
Validação de mercado
Por fim, o venture capital também ajuda a impulsionar os negócios, pois ele colabora com a validação de mercado das companhias. Uma empresa que recebe investimentos, seja de fundos ou de investidores individuais, mostra que tem pessoas que confiam e acreditam nela.
Esse tipo de apoio tende a fortalecer os negócios, contribuindo para sua credibilidade perante outras empresas, investidores, clientes e parceiros. Logo, trata-se de mais um benefício de contar com o venture capital.
Entendeu o que é venture capital e como ele pode impulsionar negócios? Como você viu, essa modalidade de investimento oferece diversos benefícios para pequenas e médias empresas. Portanto, caso a sua companhia se enquadre na categoria, avalie a viabilidade da solução.
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