A gestão profissional costuma ser um dos pontos positivos que os fundos de investimento podem trazer aos cotistas. Afinal, os investidores não precisam monitorar o mercado regularmente em busca de novas oportunidades, pois essa será a responsabilidade do gestor.
Logo, os fundos quant podem ser uma alternativa de investimento com vantagens nesse aspecto. Esses veículos coletivos se destacam pelo uso da tecnologia para fazer análises financeiras e projeções de cenários. Assim, eles podem servir para potencializar os resultados da carteira de investimentos, mas há riscos envolvidos.
Neste artigo, você entenderá o que são e como funcionam os fundos quant. Além disso, conhecerá 6 vantagens e desvantagens dessa alternativa.
Boa leitura!
O que são fundos de investimento?
Antes de conhecer mais sobre os fundos quant, é interessante relembrar o conceito de fundo de investimento. Afinal, fundos desse tipo utilizam um modelo específico de alocação para esses veículos coletivos do mercado financeiro.
Assim, os fundos de investimentos funcionam como um condomínio de investidores. O gestor profissional será o responsável por alocar o capital do veículo financeiro de acordo com uma estratégia predeterminada e as oportunidades do mercado.
Ademais, os fundos de investimento se distinguem de acordo com o seu tipo. Por exemplo, os fundos multimercado são aqueles que podem diversificar o portfólio com alternativas em diferentes classes. Já os fundos imobiliários (FIIs) priorizam o investimento no mercado de imóveis do Brasil.
Geralmente, o objetivo dos fundos é gerar uma valorização das cotas no longo prazo. Para tanto, eles desenvolvem uma estratégia clara para a montagem do seu portfólio. Logo, é essencial que os investidores a conheçam antes de realizar seu aporte no veículo de sua escolha.
O que são fundos quant?
Como você viu, os fundos de investimento contam com um gestor profissional responsável por movimentar o capital dos cotistas. Nesse sentido, os fundos quant representam uma estratégia de gestão para essa modalidade.
Também chamados de fundos quantitativos, eles têm como caraterística principal o suporte de algoritmos para a gestão — o que ajuda a analisar tendências de mercado e fazer projeções de investimento. Desse modo, o foco é buscar uma maior eficiência na tomada de decisão.
Ou seja, os fundos quantitativos podem associar a gestão ativa tradicional — com participação mais intensa dos gestores profissionais — ao uso da inteligência artificial.
Como funcionam os fundos quant?
Agora que você entendeu o que são os fundos quant, é importante saber como eles funcionam. Para isso, vale destacar que, mesmo com a atuação de algoritmos monitorando o mercado, ainda há a presença de uma gestão humana.
Desse modo, assim como acontece nos fundos tradicionais, os gestores são os responsáveis por movimentar o patrimônio e compor o portfólio do veículo. Contudo, o papel de monitorar o mercado fica com os algoritmos. Assim, os gestores alocam o capital de acordo com essas análises.
Para que isso seja possível, os profissionais precisam alimentar a base do algoritmo com informações relevantes acerca da estratégia estabelecida para o fundo. Após esse momento, a inteligência artificial fará as análises de acordo com esse banco de dados.
Dessa forma, a ferramenta conseguirá analisar diversas variáveis em relação ao mercado dentro de um curto período. Logo, os gestores poderão usar essa análise de dados robusta para otimizar o processo de alocação de recursos do fundo.
6 Vantagens e desvantagens dos fundos quant que vale a pena conhecer
Entendeu o que são e como funcionam esses veículos de investimento coletivo? Então conheça agora 6 vantagens e desvantagens de investir em fundos quant!
1. Rápido processamento de dados
Como você viu, os fundos quantitativos usam algoritmos e inteligência artificial para fazer projeções acerca de alternativas de investimento. Assim, o rápido processamento de dados é uma das principais vantagens dos fundos que contam com essa modalidade de gestão.
Isso acontece porque um gestor encontra limitações referentes à sua capacidade de análise na comparação com a inteligência artificial. Enquanto um profissional pode analisar dezenas oportunidades e indicadores, um algoritmo é capaz de avaliar milhares ou milhões de dados em um mesmo dia — sem a incidência de eventuais erros humanos.
2. Decisões sem efeitos de emoção
Os vieses cognitivos podem afetar diversos investidores do mercado financeiro, incluindo gestores profissionais e experientes. Eles representam tendências de comportamentos pessoais e resultam na tomada de decisão com influência de emoções.
Por sua vez, os fundos quant baseiam suas análises apenas em estatísticas e números. Ou seja, não há efeito de fatores emocionais nesse processo. Assim, eles colaboram para a tomada de decisão mais racional dos gestores.
3. Gestão profissional
Mesmo com o auxílio da inteligência artificial, os fundos quantitativos ainda têm a presença da gestão profissional como um de seus benefícios. Por esse motivo, o trabalho pode ser ainda mais estratégico na comparação com veículos que adotam outro modelo de gestão.
Isso é possível porque os gestores ocuparão menos tempo do seu cotidiano fazendo análises de projeções de cenários. Como essa será uma função dos algoritmos, eles podem se dedicar à avaliação dos dados e, como resultado, alocar o capital de forma mais eficiente e estratégica.
4. Potencial de diversificação
Outra vantagem dos fundos quant está em seu potencial de diversificação. Afinal, com a compra de cotas de veículos financeiros que utilizam essa estratégia, o investidor pode acessar um portfólio diversificado, composto por investimentos escolhidos com base em dados sólidos.
Logo, você estará contribuindo para diluir riscos e ampliar o potencial de ganhos dos seus investimentos.
5. Taxas envolvidas
Apesar das vantagens, também é importante considerar as possíveis desvantagens dos fundos quant. Nesse sentido, as taxas envolvidas estão entre os principais aspectos que podem ser negativos.
Isso acontece porque a modalidade tem uma maior equipe envolvida, especialmente no setor de tecnologia da informação. Essa característica pode deixar a taxa de administração do fundo mais alta que nas demais alternativas com gestão tradicional.
6. Limitações do algoritmo
Por fim, o próprio algoritmo também pode ter limitações. Como você aprendeu, o foco dele estará em fazer análises rápidas e projeções com base em números e estatísticas. Logo, o aspecto qualitativo das suas avaliações pode ser insuficiente para decisões mais acertadas.
Agora você sabe que os fundos quant funcionam de uma maneira diferente das outras modalidades de investimento disponíveis no mercado. Por isso, é interessante conhecer as 6 vantagens e desvantagens que eles trazem para saber se vale a pena investir nesses veículos.
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