A gestão financeira de um negócio abrange a análise histórica de dados, o controle do orçamento no presente e a visão de cenários futuros. Nesse sentido, fazer a projeção financeira empresarial é uma forma de se preparar para os desafios e as oportunidades que podem surgir.
Ao utilizar as ferramentas adequadas para a projeção, a empresa consegue tomar decisões mais acertadas, fortalecendo o planejamento estratégico. A partir dos resultados obtidos durante o estudo, a gestão tem a possibilidade de mitigar riscos e otimizar o seu crescimento.
Quer saber como fazer e ter sucesso na projeção financeira empresarial? Continue a leitura e descubra!
Qual é a importância da projeção financeira empresarial?
Antes de saber como realizar a projeção financeira empresarial, você deve ter em mente a importância do procedimento para o negócio. Ele pode ser feito em diferentes períodos, sendo dividido em projeção para o curto, médio e longo prazo.
Desse modo, uma projeção feita adequadamente mostra as possibilidades para as finanças do negócio, revelando a sua saúde. Ao visualizar as expectativas para o futuro, o gestor identifica possíveis desvios e consegue tomar medidas para corrigi-los antes que os problemas se agravem.
Da mesma forma, o responsável pelo setor percebe oportunidades para otimizar os resultados, aumentando o potencial de lucros. Ainda, a projeção permite entender as tendências do fluxo de caixa, demonstrando períodos de escassez ou excesso de liquidez. Logo, a gestão pode administrar os recursos conforme as variações.
Também é relevante reforçar a importância da projeção financeira para o planejamento estratégico da empresa. Quando o gestor está consciente das tendências futuras do negócio, ele tem a chance de definir as ações de maneira mais eficiente para obter um desempenho satisfatório.
Como elaborar uma projeção financeira eficiente?
Agora que você já entendeu a importância da projeção financeira empresarial, é o momento de aprender e elaborá-la de maneira adequada. Acompanhe, a seguir!
Reúna os dados e defina o recorte temporal
O primeiro passo para uma projeção financeira empresarial eficaz é reunir os dados do setor. Portanto, organize relatórios, demonstrativos de exercício e outras informações relevantes para entender os padrões do negócio. Quanto mais completos e precisos forem os dados, mais confiável será a projeção.
Para a etapa, é necessário definir o recorte temporal a observar. Ao analisar o desempenho passado, é pertinente ter resultados de um período maior — permitindo verificar repetições. Por exemplo, se a ideia é fazer a projeção para um ano, vale a pena analisar o histórico dos últimos cinco anos.
Assim, a gestão visualiza as sazonalidades, além de identificar as tendências que foram recorrentes. A partir da comparação, o resultado terá maiores chances de acerto.
Faça a previsão de receitas e despesas
Após levantar os dados necessários e definir o período da avaliação, bem como da projeção, a gestão deve realizar a previsão de receitas e despesas. Para estimar os recebimentos, é preciso cruzar análises.
A primeira delas se baseia nos dados que a empresa já tem de seus resultados passados, como você pôde ver. Além dela, é importante avaliar o mercado e as expectativas para a sua área de atuação. Verifique, por exemplo, as previsões de crescimento, tendências do consumidor, lançamentos e tecnologias para o segmento.
Assim, vale observar como a empresa se posiciona diante do contexto e quais são as estratégias de crescimento e competitividade. A partir disso, o gestor calcula os resultados esperados. O estudo fica mais preciso com indicadores como médias móveis ou análises de tendências.
Enquanto isso, os custos podem ser analisados também buscando as informações passadas. Além delas, é válido verificar o planejamento de investimentos, observando os recursos que serão empregados para alcançar os objetivos determinados.
Note que os investimentos tendem a estar conectados com a rentabilidade, afinal, a expectativa é que eles gerem novos recursos de alguma forma. Portanto, veja como essa relação acontece na hora de fazer as projeções.
Analise o fluxo de caixa
O fluxo de caixa é um instrumento importante para o negócio, logo, ele também deve estar incluído na projeção financeira empresarial. A partir dos registros de receitas e despesas, fica mais fácil fazer estimativas e visualizar o fluxo de caixa futuro.
Ele está ligado ao saldo disponível para as operações de curto prazo do negócio, sendo fundamental para as obrigações operacionais e a saúde das finanças. Como você viu, ao considerar o fluxo de caixa, a gestão tem uma visão sobre períodos de excesso ou falta de recursos.
Assim, ela pode planejar as decisões conforme os movimentos, mantendo um fluxo financeiro saudável ao longo de todo o ano, sem prejudicar as suas atividades.
Projete cenários
Com os passos anteriores, você já terá dados suficientes para projetar os cenários futuros de forma eficiente. É recomendável organizar o planejamento a partir desses resultados, visualizando as perspectivas para diversos setores da empresa.
Para tanto, os responsáveis podem utilizar ferramentas tecnológicas, como sistemas integrados de gestão financeira. Eles concentram todas as informações, permitindo agilidade no acesso e precisão nos resultados.
Da mesma forma, os sistemas contribuem para a projeção por automatizarem os cálculos. Ainda, esses instrumentos são capazes de gerar indicadores que facilitam o controle financeiro.
Monitore os resultados
Após realizar a projeção, acompanhe os resultados para verificar se ela está condizente com a realidade. Como foi possível aprender, sistemas automatizados costumam gerar indicadores de desempenho. Assim, eles são úteis para monitorar a performance financeira do negócio e comparar com o que foi idealizado.
Nesse sentido, a projeção deve passar por revisões e ajustes periódicos, alinhando as expectativas com a realidade do empreendimento. Tenha em mente que, por melhor que seja o trabalho de previsão, o comportamento do mercado e da empresa podem ser diferentes das conjecturas e exigir novas medidas.
Entendeu como fazer uma projeção financeira empresarial? Como você viu, esse é um instrumento útil para a gestão, pois ajuda a identificar as tendências do negócio, antecipando riscos e oportunidades. Logo, o procedimento permite ter um planejamento mais consistente e efetivo.
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