O setor financeiro tem grande importância no sucesso ou fracasso de uma empresa. Afinal, a boa gestão do capital é a responsável por impulsionar o crescimento e manter um nível saudável de endividamento. Nesse contexto, vale a pena aplicar práticas de inteligência financeira.
Elas contribuem com o equilíbrio do orçamento e a destinação adequada dos recursos, com potencial para alavancar os resultados do negócio. Assim, a empresa pode se posicionar de maneira mais competitiva no mercado e investir em sua longevidade.
Neste artigo, você verá o que é a inteligência financeira, qual o seu papel nos negócios e como aplicá-la em sua empresa. Vamos lá?
O que é inteligência financeira?
Inicialmente, é necessário compreender em que consiste a inteligência financeira. Esse é um conceito bastante abrangente, que se relaciona com a forma como a companhia gerencia o seu dinheiro e fundamenta as decisões relacionadas ao uso de capital.
A inteligência financeira pode ser entendida como as estratégias que permitem controlar as finanças de forma eficiente e equilibrada, repercutindo nos resultados da empresa. Nesse contexto, ela deve ser fomentada por metodologias, estudos e planejamento.
Como ela funciona nos negócios?
Após entender o que é a inteligência financeira, é relevante saber como ela funciona nos negócios. Para cumprir o seu objetivo de melhorar os resultados nas finanças da companhia e impulsionar o seu crescimento, ela tem como base quatro pilares:
- compreensão conceitual das finanças e contabilidade: a gestão deve entender os conceitos básicos dessas áreas e acompanhar os resultados de perto, por demonstrativos de resultado e de fluxo de caixa, balanço patrimonial etc.;
- embasamento dos processos: como você viu, é preciso ter métodos nos processos. Assim, a empresa deve contar com regras, estimativas e projeções que ajudem a gestão a identificar como agir diante de cada demanda interna ou externa;
- análise de dados: os dados exercem um papel fundamental no setor financeiro, mas eles precisam ser analisados de maneira adequada para serem efetivos. É preciso contar com indicadores de rentabilidade, alavancagem e liquidez, por exemplo, e tratá-los de forma estratégica;
- avaliação da situação econômica interna e externa: a inteligência de dado um profundo conhecimento interno da companhia. Também é necessário compreender os fatores externos que impactam nos resultados, como o cenário econômico nacional e internacional.
Qual a importância da inteligência financeira?
Você viu que a inteligência financeira abrange diversos aspectos relacionados ao controle do capital de uma empresa. Com efeito, ela assume uma grande importância para o negócio, uma vez que o uso estratégico do dinheiro é relevante para manter a sua estrutura e sustentar o crescimento.
Na gestão de um empreendimento, é sempre necessário buscar o equilíbrio entre as entradas e saídas de dinheiro. Afinal, a empresa precisa investir no próprio desenvolvimento, mas sem comprometer a saúde financeira.
Portanto, a administração dos recursos precisa acontecer de maneira sistemática, com base em análises consistentes da empresa e do mercado. A partir da inteligência financeira, a empresa pode determinar os métodos para alcançar os resultados desejados.
Como aplicar a inteligência financeira na empresa?
Até aqui, você conheceu as principais informações sobre a inteligência financeira e o seu papel na empresa. Agora é o momento de saber como ela pode ser implementada no negócio.
Acompanhe a seguir!
Conheça as finanças da empresa
O primeiro passo para aplicar a inteligência financeira na sua empresa é ter um profundo conhecimento sobre as finanças do negócio. É essencial realizar um bom gerenciamento das receitas e das despesas, sempre observando o equilíbrio entre as duas variáveis.
Essa é uma etapa fundamental para o sucesso e a longevidade de qualquer empreendimento. Afinal, os dados servem como base para as decisões. Para organizar tudo, a gestão pode contar com ferramentas, como planilhas, softwares e planos de ação.
Estude o mercado
Como você viu, é necessário acompanhar o cenário interno, mas também conhecer as movimentações externas. Isso porque o mercado impacta os resultados da sua empresa, seja apresentando oportunidades de crescimento ou ameaças ao seu desempenho.
Se manter alinhado às demandas externas, sem perder o foco das metas e da identidade da empresa, permite gerir as finanças de maneira inteligente. Nesse contexto, vale a pena conhecer mais sobre a economia nacional e internacional, entendendo as tendências que elas apresentam.
Esse olhar mais amplo para a sua empresa e a forma como ela se insere no mercado é importante não só para a administração do capital, como também para encontrar oportunidades de investimentos.
Invista em tecnologia
A tecnologia tem o potencial de otimizar a rotina da empresa e alavancar o seu crescimento, fazendo com que ela se destaque no mercado. Desse modo, é válido conhecer as ferramentas modernas e avaliar quais delas fazem sentido para o seu modelo de negócios.
A inovação interna ajuda a ter mais eficiência e precisão nos dados financeiros. Os softwares para finanças, por exemplo, podem integrar as informações da empresa, emitir relatórios automaticamente, fazer previsões e acompanhar os resultados.
Os processos podem ser automatizados a partir de padrões que minimizam os erros. Como resultado, as decisões têm como base informações confiáveis e ágeis. Então a equipe de colaboradores pode se dedicar a outras tarefas que exijam intervenção humana.
Acompanhe os indicadores
Por fim, é fundamental contar com os indicadores financeiros. Como você viu, a análise de dados é um dos pilares de uma gestão eficiente. Portanto, não basta ter os melhores planejamentos e investir no crescimento do negócio. Você também deve saber como medir o desempenho.
Por essa razão, a empresa precisa identificar os indicadores e métricas que fazem mais sentido para o seu modelo de negócios. Alguns exemplos são:
- faturamento;
- lucro bruto;
- ponto de equilíbrio;
- margem de lucro;
- margem de contribuição;
- liquidez corrente;
- retorno sobre investimento (ROI).
Conseguiu entender o que é inteligência financeira e como aplicá-la em sua empresa? Como vimos, ela é bastante abrangente e exerce um papel central no sucesso do negócio. Assim, é importante observar as estratégias para utilizar os recursos de maneira mais eficiente.
Gostou das informações que acabou de conferir? Aproveite para ler também as 5 maneiras de reduzir os custos na sua empresa!
