Quem deseja investir seu dinheiro de forma inteligente, precisa conhecer as diferentes oportunidades disponíveis no mercado financeiro. Afinal, a partir de um conhecimento apurado é possível traçar estratégias para alcançar os objetivos desejados.
Nesse sentido, uma das maneiras de diversificar a carteira e buscar bons resultados é investindo em um ETF — você sabe o que é? Muitos investidores ainda não compreendem o funcionamento desse veículo financeiro e como incluí-lo em sua carteira, então vale a pena aprender sobre ele.
Quer ter acesso às principais informações a respeito desse investimento? Então continue a leitura e descubra o que é e como funciona um ETF!
O que é um ETF?
A sigla ETF significa “exchange traded fund” e, traduzida, pode ser compreendida como “fundos negociados na bolsa”. Porém, no mercado financeiro esse investimento é mais conhecido como fundos de índice.
Como o nome sugere, os ETFs são fundos de investimento que têm como objetivo replicar a performance de um determinado índice. Por conta disso, ele é considerado um fundo de gestão passiva. Ou seja, a composição dos ativos não busca superar um benchmark, mas apenas segui-lo.
Esses veículos foram criados em 1980 nos Estados Unidos como uma maneira simples de diversificar a carteira de investimento. Inclusive, eles permitem que você exponha a sua carteira aos movimentos do mercado de diversos países, como os EUA.
Como funciona um ETF?
Após entender o que é um ETF, vale a pena compreender melhor como essa modalidade de fundo de investimentos funciona. Nesse sentido, um fundo de índice costuma ser composto por uma série de ativos financeiros, que serão administrados por uma gestora.
Assim, quem investe em um ETF não adquire diretamente ações de determinadas empresas, por exemplo. Na verdade, o investidor compra cotas de participação no fundo, que são negociadas na bolsa de valores. Por isso, o preço pode variar de acordo com as movimentações do mercado.
Portanto, em vez de o investidor escolher e administrar diretamente cada ativo individualmente em sua carteira, ele se expõe ao portfólio do fundo. Nesse caso, quem fará os investimentos é o gestor, de acordo com a carteira teórica do índice escolhido.
Como você viu, o objetivo do fundo é replicar o desempenho de determinado indicador. Portanto, o índice terá como função nortear as movimentações do ETF. Logo, é esperado que os resultados obtidos pelo investimento sejam próximos aos movimentos do benchmark.
Para facilitar a compreensão sobre esse veículo financeiro, confira alguns dos principais ETFs negociados na bolsa de valores brasileira!
BBOV11
Criado em 2020, o BBOV11 é um ETF administrado pela empresa BB DTVM. Ele acompanha o desempenho do Ibovespa, principal índice da bolsa brasileira (B3). Esse indicador reúne as ações mais negociadas no mercado acionário do país.
IBOB11
O BTG Pactual B3 Ibovespa Fundo de Índice (listado pelo ticker IBOB11) é um ETF de renda variável que também tem como objetivo refletir as variações e rentabilidade do Índice Ibovespa. Ele é administrado pelo BTG Pactual.
ESGB11
Também gerido pelo BTG Pactual, o ESGB11 é um ETF de renda variável cujo objetivo é replicar o índice S&P/B3 Brazil ESG. Dessa forma, ele busca acompanhar a performance das empresas com as melhores práticas de sustentabilidade baseadas em critérios ESG.
Quais as vantagens e riscos para o investidor?
Depois de entender o que é e como funcionam os fundos de índice, é importante compreender as vantagens e riscos do investimento. A partir dessas informações, ficará mais fácil tomar decisões corretas na hora de compor a sua carteira.
Confira!
Vantagens
Um dos pontos positivos dos ETFs é a possibilidade de se expor a diferentes ativos de uma só vez, diversificando a carteira de forma simples. Apenas a título de exemplo, um ETF que segue o índice Ibovespa pode ser composto por mais de 80 ações.
Já um ETF que siga o índice norte-americano S&P 500 permite exposição a 500 empresas negociadas nas bolsas dos EUA. Assim, outro ponto que merece destaque é a possibilidade de investir no exterior. Na B3, é possível encontrar diversos fundos de índices que replicam indicadores internacionais.
Você também pode encontrar muitas opções de ETFs no momento de investir. Os fundos podem seguir indicadores tanto de investimentos de renda fixa quanto de renda variável. Assim, é possível se expor a setores e classes variadas.
Além disso, por meio de um fundo de índice, o investidor pode ter mais tranquilidade na gestão da carteira. Afinal, ele conta com um gestor para administrar o portfólio do ETF e conhecerá os critérios da estratégia do fundo — já que ele segue o índice de mercado.
Riscos
Embora existam vantagens em investir em ETFs, também é importante prestar atenção aos riscos que esse investimento apresenta. Isso porque fazer a gestão de riscos é fundamental para investir de maneira inteligente.
Nesse sentido, um dos principais riscos é que um ETF é uma modalidade de investimento em renda variável. Ou seja, assim como os ativos dessa classe, o fundo está sujeito às oscilações de preços das alternativas que o compõem.
E fique atento: a volatilidade existe até para fundos de índice que focam na renda fixa. Lembre-se de que as cotas são negociadas na bolsa de valores. Logo, os preços podem variar e não há a previsibilidade presente na renda fixa.
Além disso, é necessário conhecer os riscos específicos de cada ETF — de acordo com o portfólio. Por fim, saiba que é possível haver deslocamento de rentabilidade entre o ETF e o índice ao qual ele é referenciado.
Como investir em ETFs?
Agora que você já sabe o que é, como funciona e quais os riscos e vantagens em investir em ETFs, é hora de aprender como fazer esse investimento.
O primeiro passo é identificar seu perfil investidor e estipular seus objetivos financeiros. Sem ter clareza com relação aos riscos que você está disposto a correr e qual a finalidade das suas escolhas, não é possível estabelecer uma estratégia de investimento eficaz.
Depois de analisar essas questões, é necessário abrir uma conta em um banco de investimentos e transferir o valor que deseja investir. O próximo passo é acessar o home broker da instituição e procurar o código do ETF que pretende adquirir.
Uma vez identificado o fundo desejado, basta emitir uma ordem de compra, estipulando a quantidade e o preço das cotas, e aguardar a execução da ordem. Não deixe também de acompanhar sua carteira ao longo do tempo para observar os resultados.
Como foi possível notar, saber o que é e como funciona um ETF é fundamental para quem deseja diversificar a carteira e alcançar seus resultados. Ademais, é sempre importante considerar o perfil investidor e objetivos financeiros antes de fazer esse tipo de investimento.
Quer investir seu dinheiro de maneira inteligente? Então abra sua conta no BTG Pactual digital e comece a fazer os aportes!
