O número de investidores que optam por fazer investimentos fora do Brasil. Segundo a bolsa de valores brasileira, a B3, o percentual de brasileiros que investem no mercado estrangeiro subiu significativamente entre setembro de 2020 e o mesmo mês em 2021.
No caso, os aportes em fundos de índice estrangeiro aumentaram em 96%, enquanto o investimento em BDRs (brazilian depositary receipt) subiu 1414%. O principal motivo para esse movimento é a oportunidade de dolarizar a carteira por meio de alternativas negociadas no Brasil.
Entretanto, antes de investir, é importante entender se vale a pena utilizar essa estratégia. Quer saber se é interessante dolarizar a carteira de investimentos e quando fazer esse aporte? Então continue a leitura!
O que significa ter uma carteira dolarizada?
Primeiro, é preciso entender o que significa ter uma carteira dolarizada. Na prática, esse termo está relacionado a expor parte do capital ao mercado externo a partir de investimentos em ativos estrangeiros. Nesse caso, os aportes buscam alternativas negociadas em dólar, considerada a moeda mais forte do mundo.
Vale destacar que o crescimento do dólar começou após a Segunda Guerra Mundial, quando a moeda americana se tornou referência monetária. Entre os fatores que contribuíram para a valorização do dólar está o acordo firmado entre os Estados Unidos e a Arábia Saudita, em 1945.
Esse tratado previa a utilização da moeda na negociação do petróleo. Desse modo, o aumento da demanda do produto também elevou a procura pelo dólar — o que fez com que a moeda se valorizasse.
Atualmente, o “padrão dólar” é usado em todo o mundo para a realização de transações comerciais entre países. Se comparada às demais, a moeda oferece mais garantias. Além disso, diversos países possuem reservas monetárias em dólar.
Esse fator demonstra a dependência da economia mundial em relação à moeda americana. Portanto, ao dolarizar a carteira, o investidor investe em um mercado que tende a ser mais sólido, o que pode trazer vantagens para o seu portfólio.
Por que investir fora do Brasil?
Sabendo o que é dolarizar a carteira e por que o dólar é uma moeda forte, é importante entender o que torna o investimento estrangeiro atraente para muitos investidores. Como os Estados Unidos são a maior economia do mundo, investir em sua moeda traz resiliência e perspectivas de ganhos diferenciados.
Desse modo, é possível proteger o capital da desvalorização do real, especialmente em tempos de crise econômica no Brasil. Além disso, é uma forma de diversificar a carteira — estratégia utilizada para mitigar os riscos e aumentar o potencial de rentabilidade do portfólio.
Isso porque, se um investimento se desvalorizar, por exemplo, existem outros que podem ter resultados positivos para compensar as perdas. Ademais, o mercado financeiro americano conta com diversas alternativas de investimentos, oferecendo mais possibilidades aos investidores.
Portanto, é possível encontrar investimentos para todos os tipos de perfil de investidor, objetivos e estratégias de investimentos.
Quando vale a pena fazer investimento fora do Brasil?
Como você viu, existem diversas razões para fazer investimentos fora do Brasil. Entretanto, é preciso saber quando vale a pena dolarizar a carteira. Afinal, qualquer investimento, por mais vantajoso que pareça, deve ser estudado e analisado antes da tomada de decisão.
Isso é necessário porque os ativos devem se encaixar tanto no perfil de investidor quanto nos objetivos. Caso contrário, há riscos de surgirem falhas na estratégia que prejudicam o desempenho da sua carteira.
Logo, o primeiro passo para entender se é vantajoso dolarizar a carteira é descobrir o seu perfil de investidor. Ele pode ser de três tipos diferentes, conforme a sua tolerância aos riscos — conservador, moderado e arrojado.
Após entender esse parâmetro, é importante verificar os objetivos que pretende alcançar ao fazer determinado investimento. Por exemplo, montar uma reserva de emergência ou viver de renda passiva.
Cada meta pode exigir estratégias diferentes. Portanto, podem se alinhar melhor a diferentes alternativas do mercado financeiro. Por esse motivo, é imprescindível estudar sobre investimentos antes de fazer os aportes.
Quais são as alternativas para investir no exterior e dolarizar a carteira?
Depois de saber mais sobre a dolarização da carteira, é momento de descobrir as alternativas para investir em dólar. Primeiramente, vale saber que não é necessário ter uma conta no exterior ou lidar diretamente com o mercado internacional para fazer investimentos estrangeiros.
Afinal, existem alternativas no Brasil que proporcionam a exposição ao dólar — e muitas delas são negociadas na bolsa de valores brasileira. Desse modo, dolarizar a carteira é mais fácil e menos burocrático. Para isso, basta ter uma conta em um banco de investimentos.
A seguir, confira os investimentos dolarizados que você pode fazer via mercado brasileiro:
Fundos internacionais
Os fundos internacionais são um tipo de fundo de investimentos — uma espécie de condomínio de investidores com propósito de investir com um objetivo em comum. Nesse caso, o veículo prioriza o aporte em alternativas estrangeiras — sejam elas de renda fixa ou variável.
Portanto, essa também é uma maneira de diversificação de carteira, já que um mesmo fundo pode investir em diversos ativos e produtos simultaneamente. Os fundos internacionais estão disponíveis na plataforma do seu banco de investimentos.
BDRs
Os BDRs são certificados emitidos no Brasil, mas lastreados em ativos do exterior — como ações, ETFs e títulos de dívida. Para tanto, uma instituição depositária adquire esses ativos estrangeiros e cria certificados com lastro neles. Os BDRs estão disponíveis na bolsa de valores brasileira.
ETFs
Os fundos de índice (ETFs) também são um tipo de fundo de investimento. Entretanto, eles têm o propósito de replicar a carteira de um índice do mercado, a fim de obter desempenho semelhante a ele.
Na prática, os ETFs podem espelhar indicadores internacionais. Por exemplo, o Standard & Poor’s 500 é composto pelas 500 companhias mais negociadas na bolsa americana. Ao investir em um fundo ligado a esse índice, sua carteira terá exposição a essas empresas. Assim como os BDRs, os ETFs são negociados na bolsa.
Como você viu, fazer investimento fora do Brasil é uma forma de diversificar o seu portfólio de investimentos, mitigando os riscos das oscilações do mercado interno. Agora você tem informações relevantes que podem ajudar a entender se vale a pena dolarizar a sua carteira.
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