Receber renda passiva a partir dos investimentos é o objetivo de muitos investidores. Para tanto, uma das estratégias possíveis é compor o portfólio com as melhores ações pagadoras de dividendos disponíveis no mercado.
Esses ativos estão ligados a empresas que podem distribuir seus lucros regularmente entre seus acionistas. Para encontrá-las, é preciso avaliar aspectos como o momento do mercado e os fundamentos do negócio.
Você quer saber como escolher as melhores ações pagadoras de dividendos do mercado? Neste artigo você entenderá como encontrar essas empresas e trazê-las para seu portfólio.
Acompanhe a leitura!
O que são dividendos?
Antes de conhecer as melhores ações pagadoras de dividendos, é interessante lembrar o que são esses proventos. Em primeiro lugar, investir em uma ação significa se tornar acionista da empresa. Ou seja, você passa a ser sócio da companhia.
Nessa posição, é possível se engajar nos processos decisórios do negócio, caso você compre ações ordinárias. A partir delas, o acionista tem direito a participar das assembleias e exerce seu direito ao voto quando há a oportunidade.
Além disso, quem adquire ações está exposto aos resultados da organização — positivos ou negativos. Nesse sentido, uma das formas de lucrar com o investimento é na distribuição de proventos, que são benefícios compartilhados pela empresa.
Um dos principais tipos de proventos é o dividendo. Ele consiste em parcelas do lucro líquido da companhia em determinado período. Essa distribuição é obrigatória no Brasil, mas as organizações podem definir a porcentagem de repasse.
Como esse pagamento acontece?
Como você viu, distribuir lucro líquido para seus acionistas é uma obrigação para as empresas de capital aberto. Contudo, isso não significa que todas as organizações listadas na bolsa de valores do Brasil, a B3, fazem o repasse.
Afinal, é importante lembrar que a distribuição só é possível quando a empresa registra lucro líquido. Portanto, companhias que não estão com operação superavitária não conseguirão realizar o pagamento.
Quando há a possibilidade de repassar dividendos, a distribuição acontece de acordo com a quantidade de papéis que cada investidor possui. Dessa maneira, aqueles com maior número de ações receberão uma parcela maior dos lucros da empresa.
Ademais, o processo até a conclusão do pagamento precisa seguir determinadas etapas. A primeira delas é a aprovação por parte do conselho da companhia, que checa os números para confirmar a possibilidade de distribuir os lucros.
Após esse momento, é preciso protocolar o processo na Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Por fim, existe a confirmação do cronograma de datas para o pagamento e do montante que será repassado para cada papel — e dos investidores que estão aptos a receber.
Por que investir nessas empresas?
Investir com foco em dividendos pode ser interessante para suas movimentações no mercado financeiro. Em primeiro lugar, essa pode ser uma forma de ampliar sua rentabilidade potencial a partir do recebimento de proventos.
Além disso, receber dividendos ajudar você a se aproximar da independência financeira. Isso acontece porque você pode criar uma fonte de renda passiva — que gera recursos regularmente para sua carteira.
Dessa maneira, é possível acelerar seu acúmulo de capital até conseguir cobrir todas as despesas do seu estilo de vida a partir dos investimentos. Ou seja, pode não ser mais preciso ter fontes de renda ativa para gerar recursos que pagarão suas contas mensais.
Quais as melhores ações pagadoras de dividendos?
Agora que você sabe as vantagens de investir com foco em dividendos, é preciso saber quais são as empresas que pagam bons proventos. Contudo, antes de conhecê-las, é preciso lembrar que o investimento nesses ativos faz parte da renda variável.
Assim, não há garantia de retornos positivos e você também está exposto aos riscos da empresa. Ademais, uma máxima do mercado financeiro é que rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura.
Portanto, você pode usar a lista de boas empresas pagadoras de dividendos como guia para sua análise de alternativas e realização de projeções. Mas é fundamental ponderar os riscos antes de avançar com o investimento.
De modo geral, companhias mais consolidadas são conhecidas por compartilhar mais dividendos, pois não precisam reinvestir boa parte do seu lucro. Além disso, há determinados setores que demandam menos investimentos em estrutura — o que pode favorecer os acionistas.
Usando 2021 como referência, a Gerdau (GOAU4) foi uma das organizações que mais fez esses repasses. A empresa está entre as líderes globais na produção de aço. A Vale (VALE3) também esteve na lista de boas pagadoras de dividendos, sendo uma referência no mercado de mineração.
A Petrobras (PETR3 e PETR4) é outra companhia brasileira que costuma ser considerada uma boa pagadora de dividendos. Essa empresa de economia mista tem expertise em todas as etapas da exploração do petróleo e seus derivados.
Como escolher as melhores ações pagadoras de dividendos?
Para investir com foco em dividendos, você deve saber como escolher essas ações. Entenda como encontrá-las!
Análises fundamentalistas
O investimento em ações faz com que você se exponha à performance de uma companhia. Nesse sentido, realizar análises fundamentalistas permite conhecer os principais números do negócio e fazer investimentos mais estratégicos.
Com o foco em dividendos, você pode analisar indicadores como dividend yield (DY) e dividend payout (DY). O DY leva em conta o quanto a empresa distribuiu em lucros em comparação com o preço das suas ações. Ele contribui para você identificar o potencial de retorno do investimento.
Por sua vez, o DP usa o lucro líquido como referência. Ele permite que você saiba a porcentagem que a empresa está repassando ao acionista. Em ambos os casos, é interessante analisá-los junto de outros indicadores para ter uma avaliação mais eficaz da companhia.
Carteiras recomendadas
Acompanhar carteiras recomendadas também é uma forma de escolher ações de empresas que são boas pagadoras de dividendos. Elas consistem em recomendações feitas por analistas do mercado financeiro com base em análises da companhia e do mercado.
O BTG Pactual, por exemplo, conta com carteiras recomendadas com foco em dividendos. O material é publicado mensalmente e apresenta empresas que podem remunerar os acionistas regularmente.
Como vimos, encontrar ações pagadoras de dividendos pode ser uma estratégia interessante para ampliar seus resultados no mercado financeiro. Se isso faz sentido para você, vale analisar o mercado para escolher boas empresas para investir com esse foco.
Quer saber mais sobre renda passiva? Saiba o que são os juros sobre capital próprio (JCP) e como lucrar com eles!
