O banco de investimentos BTG Pactual reduziu, recentemente, o valor da aplicação mínima para investimentos no recém-lançado fundo BTG Pactual Digital Tesouro Selic Simplesa melhor alternativa de investimento no Tesouro Direto disponível no mercado brasileiro para quem deseja compor sua reserva de emergência. Agora, os investidores que desejarem aplicar no fundo poderão fazê-lo com aportes a partir de R$ 500,00.

A mudança na aplicação mínima do novo fundo do BTG Pactual foi destaque de uma newsletter publicada na última segunda-feira (4) pela casa de análises Empiricus. No documento, a casa de análises explicou que a redução da aplicação mínima no fundo BTG Pactual Digital Tesouro Selic Simples foi tomada depois que a corretora XP Investimentos anunciou a redução da aplicação mínima do seu fundo DI – cuja taxa de administração é de 0,2% ao ano – de R$ 3 mil para R$ 500, com o objetivo de tornar-se mais atrativa frente ao novo fundo lançado pelo BTG Pactual no início de maio.

De acordo com a Empiricus, a redução da aplicação mínima no fundo para R$ 500 pelo BTG – ou “tréplica” do banco de investimentos, segundo a casa de análises – fez com que o fundo BTG Pactual Digital Tesouro Selic Simples se tornasse, mais uma vez, o fundo DI “mais atrativo para qualquer faixa de patrimônio”.

BTG Pactual Digital Tesouro Selic Simples

Acessível, prático e mais econômico, novo fundo da família Tesouro Selic do BTG Pactual permite ao investidor realizar aportes no Tesouro com o menor custo e maior liquidez, aumentando a rentabilidade do investimento. O fundo – cuja taxa de administração é de apenas 0,1% ao ano – é 100% composto por investimentos no Tesouro Direto Selic (LFT) e oferece ao investidor uma opção mais simples, barata e rentável de investir em títulos públicos – garantidos pelo Tesouro Nacional.

Além de libertar-se de toda burocracia envolvida na compra de títulos via plataforma do programa do Tesouro ou instituições financeiras, o investidor não precisa arcar com a taxa de 0,3% ao ano sobre o valor dos títulos adquiridos cobrada pela B3 (antiga BM&F Bovespa) e conta com uma liquidez imediata – diferente das aplicações realizadas diretamente pelo investidor pessoa física no Tesouro.

Investindo no Tesouro Selic

O fundo BTG Pactual Digital Tesouro Selic Simples oferece uma série de vantagens ao investidor que pretende realizar aportes no Tesouro Direto. As principais delas envolvem aumento de rentabilidade, custos reduzidos, aumento da liquidez e facilidade de investimento.

Vantagens de investir no Tesouro Selic via fundo BTG Pactual

Confira a seguir, em detalhes, as principais vantagens de investir no Tesouro Selic por meio do BTG Pactual Digital Tesouro Selic Simples  o novo fundo do banco de investimentos BTG Pactual – e descubra como investir em títulos públicos via fundos de investimentos para compor sua reserva de emergência:

Custos

Quando o investidor investe diretamente na plataforma do Tesouro Direto ou por meio de uma instituição financeira, precisa arcar com possíveis taxas cobradas pelo banco ou corretora, além de pagar uma taxa de 0,3% ao ano, cobrada pela B3. Até mesmo quando as instituições oferecem taxa zero ao investidor, o custo de 0,3% ao ano continua existindo.

Ao realizar um investimento por meio do fundo BTG Pactual Digital Tesouro Selic Simples , o investidor fica isento da taxa de 0,3% ao ano, uma vez que os fundos operam no mercado institucional, onde não há incidência da taxa cobrada pela B3 para investidores pessoas físicas. A custódia, neste caso, fica sob responsabilidade da Selic – não havendo, portanto, o custo extra de 0,3% para o investidor.

A taxa de administração cobrada pelo novo fundo da família Tesouro Selic do BTG Pactual é de apenas 0,1% ao ano – a menor taxa do mercado.

Liquidez

Ao comprar um título do Tesouro Direto via plataforma, a liquidação – tanto na compra quanto na venda – e o resgate acontecem apenas no dia seguinte. No caso dos fundos, o investidor recebe seu dinheiro no mesmo dia caso o resgate seja solicitado no horário previamente determinado nas regras do fundo.

A liquidez do investimento via fundo de investimentos do BTG Pactual, portanto, acaba sendo uma das principais vantagens para o investidor – principalmente para aqueles que desejam investir no Tesouro Selic para formação de reserva de emergência.

Rentabilidade

A isenção da taxa de 0,3% ao ano, somada a uma cobrança de apenas 0,1% de taxa de administração, oferece ao investidor uma rentabilidade superior àquela conquistada por meio do investimento direto nos títulos do Tesouro. Além disso, não existem spreads nos investimentos no Tesouro Selic via fundo de investimento.

Se você já investiu nos títulos do Tesouro como pessoa física já deve ter percebido que, na plataforma do programa, há sempre dois preços distintos de um mesmo título: o preço de compra e o preço de recompra (venda). Isto é o que chamamos de spread.

Devido ao spread entre o preço de compra e venda do título, a aplicação realizada no Tesouro pelo investidor pessoa física pode manter-se com rentabilidade negativa por dias – ou até semanas,  até recuperar esta diferença do spread e começar a render, efetivamente.

No caso do investimento via fundos, esta diferença não existe. No dia seguinte ao aporte o investidor já tem rentabilidade positiva do seu investimento.

Acessibilidade

Realizar investimentos no Tesouro Selic via fundo de investimento é muito mais prático e simples para o investidor. A aplicação é feita de maneira rápida e segura, sem burocracia e sem qualquer demora – como seria no caso das aplicações diretas.

Desvantagens de investir no LFT via fundo de investimento

A principal desvantagem do fundo em relação ao investimento direto do investidor pessoa física é a incidência do come-cotas a cada semestre. Apesar disso, a redução de custos e o aumento de liquidez do investimento via fundos acaba cobrindo com folga esta diferença resultante da incidência do come-cotas.

Também é importante ressaltar que, ao investir no Tesouro Selic via fundos, o investidor pode manter-se na faixa de desconto do Imposto de Renda de 15%, sem retornar à alíquota máxima ao realizar uma nova compra após o vencimento dos seus títulos – como acontece com investidores que realizam aportes diretos, como pessoa física.

“A melhor alternativa para sua reserva de emergência”

Em um segundo relatório – publicado há algumas semanas, a Empiricus apresentou aos seus clientes o fundo BTG Pactual Digital Tesouro Selic simples como “a melhor alternativa para sua reserva de emergência disponível hoje no mercado brasileiro”.

No documento, a Empiricus ressaltou as principais vantagens do novo fundo do BTG Pactual em relação aos demais fundos disponíveis no mercado nacional e reiterou os rendimentos os bons rendimentos oferecidos pelos demais fundos do BTG que, mesmo com uma taxa de 0,2% ao ano (superior à taxa de administração do novo fundo do banco), superaram com folga a rentabilidade da poupança nos últimos 12 meses.

Sobre o BTG Pactual digital

BTG Pactual digital é a plataforma digital do BTG Pactual – o maior banco de investimentos da América Latina e quinto maior banco brasileiro, com mais de 35 anos de expertise em investimentos e gestão de recursos atuando no Brasil, Chile, Colômbia, México, Peru, Argentina, Estados Unidos e Inglaterra.

Além de disponibilizar diversas opções de investimentos de diversas instituições por meio de uma única conta – assim como fazem as corretoras, a plataforma aberta do BTG Pactual digital também oferece uma assessoria de investimentos gratuita aos pequenos e médios investidores.

Para ter acesso à assessoria e ao know-how da equipe BTG Pactual, basta que o investidor utilize a plataforma do BTG Pactual digital diretamente no seu computador ou smartphone, sem taxas ou tarifas mensais. Para fazer seu cadastro gratuito no BTG Pactual digital, clique aqui!

 

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Autor

Luana Neves

Jornalista e redatora. Atuou como editora de Economia no Jornal DG e Revista Quem é Quem - Economia, assinou por três anos coluna diária de Economia e já produziu conteúdo para diversos portais de notícias do Brasil.

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Comentários

  1. Ricardo    

    Interessante, fiquei com uma dúvida, as retiradas podem ser feitas em qualquer valor ou tem que ser feitas acima de R$ 500,00? Exemplo, se eu colocar R$ 1000,00 eu posso retirar um mês apenas R$ 200,00?

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