A inflação é um tema que costuma preocupar diversos investidores. Afinal, ela diminui o poder de compra do dinheiro e pode reduzir o rendimento real dos investimentos. Nesse cenário, é cada vez mais importante buscar formas de se proteger. Uma delas é por meio do investimento em IB5M11.
Trata-se de um tipo de fundo composto por títulos atrelados a um índice de inflação. Dessa forma, o IB5M11 pode ajudar a evitar a perda de rentabilidade real na sua carteira. Porém, antes de investir, vale a pena conhecer melhor quais são as suas características.
Quer saber mais sobre o assunto? Conheça o IB5M11 e entenda como ele pode proteger o seu portfólio da inflação!
O que é um ETF e como funciona?
Para começar, é preciso entender o que é um exchange traded fund (ETF) e como ele funciona. Esse é um fundo de investimento negociado na bolsa de valores que visa replicar a carteira teórica de um indicador do mercado. Por isso, um ETF também é conhecido como fundo de índice.
O seu patrimônio é administrado por um gestor profissional e os ativos ou aplicações nos quais ele investe são as mesmas que compõem o benchmark a ser replicado. Assim, espera-se que os resultados de um ETF sejam similares ao do índice.
Quando o indicador é rebalanceado, o gestor analisa as alterações realizadas para saber se há a necessidade de comprar ou vender um determinado ativo do ETF, por exemplo. Dessa forma, é possível manter o fundo atrelado ao indicador.
O que é o IB5M11 e quando estreou na bolsa?
Depois de entender o conceito e o funcionamento de um ETF, será mais fácil compreender o que é o IB5M11. Esse é o código de negociação de um fundo de índice chamado It Now IB5M, cujo objetivo é refletir o desempenho do IMA-B5+.
Essa é uma carteira teórica formada por títulos de dívida pública, com vencimentos a partir de cinco anos. A rentabilidade das aplicações incluídas nesse portfólio está vinculada ao Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) acrescida de uma taxa fixa — determinada em cada título.
Quais as principais características do ETF IB5M11?
Como você viu, o IB5M11 é um fundo de índice composto por títulos públicos. Por essa razão, ele é classificado como um ETF de renda fixa. Além disso, esse fundo ajuda a proteger o poder de compra do seu dinheiro, por ser formado por produtos atrelados à inflação.
O IB5M11 estreou na bolsa de valores brasileira (B3) em setembro de 2019. Desde então, ele está disponível para qualquer investidor. O gestor do fundo é o Itaú Unibanco S.A. Essa instituição também é a administradora e a custodiante desse fundo de índice.
Quais as vantagens de investir em IB5M11?
Agora você conhece as principais características do IB5M11. Mas quais são as vantagens de investir nesse ETF? Uma delas é a possibilidade de diversificação da sua carteira. Afinal, ele permite ampliar a variedade de investimentos no portfólio ao incluir aplicações diferentes.
Além disso, o IB5M11 traz uma sensação maior de segurança. Isso porque ele é composto por títulos emitidos pelo Governo Federal — órgão máximo do país. Portanto, é possível contar com a previsibilidade das aplicações de renda fixa.
Outro ponto positivo é o baixo valor da taxa de administração. Por ter uma gestão passiva, esse fundo de índice cobra uma quantia menor pelo serviço prestado em comparação a outros tipos de fundos. Dessa forma, uma parcela maior da rentabilidade fica com o investidor.
Quais os riscos envolvidos nesse investimento?
Além das vantagens, há riscos no investimento em IB5M11. Entre eles, destaca-se o de liquidez. Por ainda não serem tão populares no Brasil, os ETFs de renda fixa costumam ter baixa liquidez. Com isso, o cotista poderá ter dificuldade para vender as cotas no momento em que desejar.
Outro risco que deve ser observado é o de mercado. A cotação do IB5M11 é atualizada diariamente conforme as condições do mercado e as expectativas da taxa de juros. Assim, o preço das cotas pode variar tanto para baixo quanto para cima ao longo do tempo.
Caso o investidor decida resgatar seu dinheiro, terá de negociar suas cotas conforme a cotação do momento. Se ele não conseguir vendê-las por um preço acima do valor pago no momento da compra, poderá ter prejuízos financeiros.
Vale a pena investir no ETF IB5M11?
Para saber se o investimento em IB5M11 vale a pena, é fundamental analisar as características desse fundo de índice, bem como suas vantagens e riscos. Além disso, é importante entender se ele é adequado para a sua carteira de investimentos.
Para tanto, considere o seu perfil de investidor. Os fundos focados na renda fixa, de modo geral, são adequados para todos os perfis — especialmente para quem é mais conservador. Mas é preciso lembrar que os ETFs são negociados na bolsa de valores, então fazem parte da renda variável.
Além do perfil, é essencial que você pense nos seus objetivos financeiros. Por ser um fundo de índice e se expor às oscilações da bolsa de valores, o ETF IB5M11 tende a ser mais alinhado aos planos de longo prazo.
Como investir no ETF IB5M11?
Caso você chegue à conclusão de que vale a pena investir em IB5M11, é hora de saber como investir nele. O primeiro passo é abrir conta em um banco de investimento de confiança. Afinal, a instituição é a responsável por intermediar as negociações nos ambientes da bolsa de valores.
Em seguida, você deve transferir recursos para essa conta. Assim que o dinheiro estiver disponível, é possível comprar as cotas do ETF. Basta acessar o home broker e buscar pelo ticker do fundo de índice do seu interesse — nesse caso é o IB5M11 — para emitir a ordem de compra.
Agora você sabe quais são as vantagens e riscos de investir no IB5M11. Caso decida comprar cotas desse ETF de renda fixa, lembre-se de considerar seu perfil de investidor e objetivos financeiros para tomar uma boa decisão.
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